合作社突出问题治理自查报告11篇合作社突出问题治理自查报告 供销社自查报告范文（13页） 第一篇：一、加强领导，制定方案，明确职责 为了抓好治理庸、懒、散工作，我社根据文件精神，结合本单位下面是小编为大家整理的合作社突出问题治理自查报告11篇,供大家参考。
篇一：合作社突出问题治理自查报告
供销社自查报告范文（13页）第一篇：一、加强领导，制定方案，明确职责
为了抓好治理庸、懒、散工作，我社根据文件精神，结合本单位工作实际，研究决定成立了由党组书记、主任张某
任组长，副主任彭某为副组长，各股室负责人为成员的领导小组，加强对绩效评估和治理庸懒散工作的领导；同时，争
对治理的重点，结合供销社工作实际制定了治理方案，要求各股室责任人要认真领会各阶段精神和工作安排，尤其是要
定期不定期相结合，严查庸、懒、散等问题，对发现的违规问题，及时纠正；对爱岗敬业、务实干事的要大张旗鼓宣传、鼓励；对不作为、慢作为、乱作为问题要公开警示，问题严重将进行查处。
二、明确治理重点，多措并举，确保自查自纠活动的有序进行一是抓宣传、发动。我们结合本社干部职工人员机构情况，围绕区纪委、监察局列举的重点治理方面，即：
治庸提能力。克服平庸作风，重点治理领导干部工作主观能动性不强，对区委、区政府决策和部署不能坚决贯彻落实;不认真履行职责，管理混乱，考核和奖惩制度不完善，导致干部碌碌无为；干部素质差，不讲标准，不讲效率，工作被动应付，质量不达标准，不研究新情况、新问题，用条条框框限制市场主体合法行为，影响经济发展等问题。
治懒增效率。克服懒惰作风，重点治理没有工作激情，精神状态差，不积极履行职责，首问责任制和限时办结制执行不力；办事程序不规范，工作拖拉，推诿扯皮，得过且过，对遇到的新困难和群众反映的新问题不积极提出有效解决措施等问题。
治散正风气。克服散漫作风，重点治理纪律涣散，自由散漫，擅离职守，上班时间做与工作无关的事情，随意串岗脱岗，出勤不出工，出工不出力，出力不出活，群众意识、服务意识淡薄，门难进、脸难看、话难听、事难办，作风粗暴，服务态度差，弄虚作假，虚报浮夸，群众满意度低等问题。
首先，在干部职工会上进行了宣传发动；随后，在党员中开展了认真查摆，对照检查，通过民主生活会，开展批评和自我批评进行自查自纠；其次，各股、室对照各项制度和庸、懒、散表现开展自查自纠，并形成报告；同时，利用多
种形式，宣传治理庸懒散的主要内容、重要意义先进典型和曝光庸懒散等反面典型，激励广大干部职工认真履职、奋发工作。
二是端正态度，领导带头。在此次集中整治活动，我社
班子成员把带头查找问题作为加强本单位自身建设的一个重要内容来抓。首先做好表率，班子成员做到从自身做起，从履职抓起，从分管的工作抓起，一级抓一级，层层抓落实第二抓教育。班子成员按职责分工，注重做好教育引导工作，确保每名干部职工端正态度，消除顾虑，使干部职工通过自身找、别人提、领导点等方式，找准存在的问题，为集中整改做准备。
三、对症下药，治理问题
对照区纪委、监察局列举庸、懒、散的重点表现，我社通过查找，目前存在以下3种问题：
、从解决问题的能力上看，突出表现在自觉学习理论知识和业务知识还没有形成浓厚的氛围，自我加压不够，缺乏科学安排持续学习的时间和机会，导致一些知识深入学习的不够；有的干部职工对一些专业问题说不清道不明，不能马上解决；创新意识比较淡薄，只能满足做好一般性的工作，创造性解决问题的能力有待于加强。
、从提高工作效率上看，突出表现在全员工作制不完善，没有ab岗位意识。当出现具体岗位人员出差或休假时，该岗位的日常事务工作缺乏人员抓，影响了工作效率和服务个别干部职工有时会对涉及协调多部门的工作产生畏难情绪，不利于工作的开展和效率的提高。
、从端正工作作风上看。突出表现在工作的紧迫感及责
任意识有待于加强，个别干部职工缺乏雷厉风行的工作激情，深入基层调查研究少，凭经验考虑问题多，超前意识较弱。
针对以上问题，我们下一步的整改措施是：
、围绕“学习型机关，和谐型机关”建设，按照“学以致用、以用促学、学用结合”的思路.坚持把学习作为提高
干部职工理论和业务知识水平的基础性工作来抓；通过自学
、建立问事机制。坚持问事必问人，事事落实到人，股室要细化月工作计划，人与事对号入座，事不虚设、人不浮于事，形成说了就算、定了就干、干就要努力干好的干事办事良好氛围。
、不断增强限时办结制意识。要求干部职工做到，对上级交办事项必须按规定时限办理；在办理相关事项时，必须在规定时限或承诺时限内办结；对需领导签字的上报材料，必须提前办结；对职责范围内的事项如情况特殊的确需延时办理的，必须与相关部门沟通并经同意。
、不断完善问责机制。坚持问人必问责，以制度管人、按制度办事、奖惩分明；努力在干部职工形成想负责、能负责、敢负责的办事风格。
、立足制度建设，坚持按制度管人、管事，不断完善内部规章制度并严格组织实施。逐步建立、完善、洛实ab岗位制;尤其是在重要时节，关键时段要确保ab岗不挂空档；不断增强干部职工面向基层、深入基层、服务基层的工作作风，把服务“三农”作为供销社工作的出发点和落脚点，努力形成竞相赶超的工作氛围。第二篇：供销社贯彻廉政准则自查报告临朐县供销合作社开展学习《廉政准则》贯彻执行情况自查自纠报告县纪委：根据临纪42号通知要求，对我单位开展《廉政准则》贯彻执行情况进行了总结，现汇报如下：一、认真学习，充分认识贯彻落实《廉政准则》的重要性和必要性根据上级各部门对开展学习《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》的精神，结合正在开展的“创先争优”活动，根据单位实际，制定
切实可行的学习计划，坚持把思想政治建设放在突出位置，组织干部职工认真学习、强化理论武装，结合实际对认真学习贯彻《廉政准则》，抓好党风廉政建设工作进行了专题研究部署。一是重点抓好党委和领导干部的学习，县社领导班子成员率先垂范，自觉做到学的更多一些、更深一些，党委每月至少组织集中学习1次，干部职工每周二集中学习。班子成员在抓好全盘工作的同时，带头学习好、领会好、掌握好、贯彻好《廉政准则》的各项要求，起到了良好的表率示范作用。二是分层次组织好党员干部的学习。通过集中学习、个人自学、专题辅导、专题报告会、交流座谈会等多种形式，认真学习贯彻《廉政准则》继续深入学习了党的十七大和十七届四中全会精神，认真学习《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》，充分认识学习贯彻《廉政准则》的重要性和必要性，通过学习教育，使全体党员干部切实增强了廉政意识，明确了廉政责任，增强了廉政观念，思想政治素质、党性党纪观念、政策理论水
平、勤政为民的思想意识进一步提高。今年以来，党员干部中未发生违纪违规和违法现象。
二、加强组织建设，全面落实党风廉政建设责任制
实行党风廉政建设责任制，坚持党委统一领导，党政“一把手”为第一责任人，成立了以县社主任为组长，副主任为副组长、各科室负责人为成员的党风廉政建设工作领导小组，党委与各科室、所属企业签订了党风廉政建设目标责任书，形成了以党政一把手为党风廉政建设第一责任人，对单位党风廉政建设工作负总责，切实做到重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调；领导班子成员认真履行“一岗双责”，对分管科室的党风廉政建设负直接领导责任，各科室在党委的统一领导下，各负其责、分工协作，协助党委抓具体工作的格局，做到“谁分管、谁负
责，人人肩上有任务”。班子成员严格遵守党的政治纪律、组织纪律，建立了党政齐抓共管、科室各负其责，依靠全体干部职工支持和参与的党风廉政建设工作体制和机制。
三、加强制度建设，建立党风廉政建设的长效机制
为了使我单位的党风廉政建设工作做到制度化、规范化、经常化，县社党委在年初制定年度工作规划的同时，制定了县社党风廉政建设、思想政治工作年度总体安排，把党风廉政建设和反腐倡廉工作作为一项重要内容与年度工作
一起实施，做到党风廉政建设和业务工作紧密结合，同规划、同部署、同检查、同落实、同考核。制定和完善了20某某年党风廉政建设和反腐败工作实施意见、党风廉政建设责任制、干部廉政档案制度、领导干部党风廉政建设责任制、党风廉政建设实施意见和党员领导干部中心组学习制度等各
项规章制度及措施，建立了党风廉政建设、预防腐败的长效机制，确保了党风廉政建设工作的顺利、健康开展。
四、推进作风转变，勤政廉政意识进一步增强
坚持把教育引导作为增强党员干部职工廉政意识和转
变作风的根本举措，针对领导干部涉及思想作风、学风、领导作风、工作作风和生活作风等突出问题，坚持领导干部带头，全员参与，以“学、查、访、评、议、纠”为主要方法，通过座谈讨论和发送征求意见函，广泛征求意见建议，深入查找存在的问题和不足，狠抓落实整改。针对征求到的自学意识不强，研究层次不深；大局观念淡薄、责任意识不强；作风不实、工作效率不高；管理不严、日常监督不力等问题，及时制定相应措
施，切实加以整改。通过教育引导，干部职工的自学意识明显增强，学习重点更加突出，学习领域不断拓宽，学习思考更加深入。工作中不断强调既分工明确又团结协作的团队精神，严格实行责任追究制，保证了各项工作任务的有效落实。同时，加强单位日常管理，各项工作井然有序。党员干部严于律己、廉洁奉公、兢兢业业、干干净净做好本职工作，各项工作做到公开、公正、透明，形成了勤政廉洁、务实高效的良好工作氛围。
五、存在的问题及下一步整改措施
在学习贯彻落实《廉政准则》过程中，从总体上来说，
效果较好，但还是存在一些不足之处，主要表现在：有的党
员领导干部在认识上还有待提高，有的认为只要自己能做到廉洁自律，学不学《廉政准则》并不重要；有的在学习《廉政准则》上还是用传统的老方法，只是简单灌输，学习效果不理想；集中学习时间明显偏少，对自学也缺少督促检查。
个别党员领导干部因忙于具体事务而学得不深不透。
整改措施：一是认真学习各级会议精神，进一步统一思想，充分认识党风廉政建设工作的重要性；落实党风廉政建设责任制，转变作风，不断增强创新力、凝聚力和战斗力。
注重完善党风廉政建设运行机制，层层签订《党风廉政建设责任制》，一级抓一级，一级对一级负责，层层抓党风廉政，层层抓落实，进一步推动党风廉政建设。二是注重规范，狠抓落实。继续抓好党务公开、政务公开、财务公开，发挥好
“公开”这块阵地作用。每半年召开一次监督小组会，每年由分管领导做1-2次关于廉政建设和反腐败工作汇报。三是班子成员必须做到分工
明确，团结协作，相互沟通，齐心协力，找准核心、凝聚人心、坚定信心，形成一盘棋的工作格局。四是加强内部管理，建立健全和完善各项规章制度，做到用制度管理，有法可依、有章可遵。五是加强财务管理，严格财经制度，合法合规开支，管好用好供销社社有资产，加大对专项资金、项目资金的监管力度，不违纪、违规、违法开支。
贯彻落实《廉政准则》，是一项长期而又艰巨的任务，县供销社党委及全体干部职工在县委、县政府府的正确领导下，在县纪委、监察局的监督指导下，认真对照《廉政准则》中的8个禁止52“不准”，结合本单位工作职责，找出本单位重点岗位和重要环节，完善管理制度，建立风险防范机制，做到工作环境风清气正，党员干部清正廉洁，使党风廉政建设工作上新台阶。
20某某年8月22日
第三篇：供销社小金库治理工作自查报告
为贯彻落实《中共中央办公厅国务院办公厅印发的通
一、加强领导，落实责任
为认真做好“小金库”专项治理工作，市供销社及时召开专题会议，研究布置“小金库”治理自查工作方案，成立了“小金库”专项治理工作领导小组，人员由行政办公室、财会资产管理科和监审科负责人组成，并落实专人具体负责，确保了机关“小金库”专项治理工作真正落到实处。
二、市供销社机关开设银行账户的情况
实行国库集中支付改革后，市供销社严格按照市财政局的要求，只有一个零余额账户。
按照市总工会的要求，市供销社保留了机关工会账户。
市供销社机关没有在任何银行开设其他账户。
三、自查结果
按照《党政机关和事业单位“小金库”专项治理工作实施方案》要求，围绕“专项治理”中的八大项指标开展自查活动，由分管领导负责，分别对自己分管的科室进行自查，重点是清理机关各科室是否到企业乱收费建立“小金库”的问题，以及对市社机关的所有收入及账户、帐据进行了认真细致的清理，通过深入清理自查，市供销社财务管理严格按照国家有关财经法规执行，财务收支全部纳入财务部门统一管理，未发生侵占、截留收入行为。预算外资金严格实行“单位开票、银行代收、财政统管”的票款分离管理办法，全部纳入财政部门预算进行管理，实行收支两条线，并严格按照财政批准用途专款专用，没有公款私存和设帐外帐行为，没有私设“小金库”的问题，没有发现违规违纪问题。
四、进一步健全和完善市社机关内部财务管理制度
根据《会计法》和《会计基础工作规范》以及相关财经法规的要求，市供销社机关制定和完善了《某某市供销社机关
财务管理制度》《市供销社财产物资管理办法》等相关内部管理制度。
认真执行《中华人民共和国预算法》，严格按照市财政
局下达部门预算，加强对预算外资金管理和使用。
严格遵守财务会计制度。一是依法办理会计事项和核算各项经济业务，不编制虚假的财务会计报告，不违反规定擅自调整报表，确保会计信息的真实性。二是加强和规范市社机关会计基础工作，严格会计核算纪律，遵
守各项财经法规，健全会计核算制度，提高会计核算质量，促进市供销社机关会计核算工作规范化管理。三是强化源头治理，建立防治“小金库”的长效机制。
加强财政票据的使用和管理。一是对领回的空白票据设专人、专责、专柜保管，做到防火、防盗、防鼠、防虫蛀、防丢失，确保票据安全无损。二是建立财政票据领用登记制度，设置财政票据管理台账，严格领购、使用手续。三是建立票据定期盘点制度。由于供销社使用票据数量不大，坚持半年对库存票据进行一次盘点，确保票据账实相符。四是加强对已使用和作废票据的管理。对已使用票据的存根和作废票据，由票据专管员按规定妥善保管，不允许擅自损毁。
篇二：合作社突出问题治理自查报告
最新整理县供销合作社联合社党风廉政建设和反腐败工作自查报告县供销合作社联合社党风廉政建设和反腐败工作自查报告
20xx年，在县委县政府的领导下，在县纪委、监察局和第六纪工委的指导下，我社党风廉政建设和反腐败工作紧紧围绕全县中心工作，深入贯彻落实新时代社会主义思想，为我县深入推进城乡一体化、打造“一城两带三基地”、建设世界田园城市提供了强有力的思想政治保证。按照各级党风廉政建设工作制度和“为民、开拓、务实、清廉”的要求，全面完成了党风廉政建设和反腐败各项工作任务。通过狠抓系统安全生产工作，大力开展安全生产宣传教育，促使全系统的安全意识得到提高，事故隐患得到及时整治。因此，连续4年被xxx省供销社评为“安全管理先进单位”，被县政府评为“安全生产先进部门”。今年年初，我社荣获20xx年度“全省供销合作社系统指导发展农民专业合作经济组织先进单位”称号，这为继续发挥好供销合作社在发展农民专业合作组织中的指导与带动作用，为促进我县现代农业发展与农民增收起到了积极作用。
现将县联社20xx年党风廉政建设和反腐败工作开展情况自查报告如下：
一、加强组织领导，严格党风廉政责任制
县联社党组高度重视党风廉政工作，把反腐倡廉作为大事来抓，认真贯彻落实党的十七届六中全会精神，认真落实县委《关于进一步深化干部作风建设的实施意见》精神，结合供销社工作实际，成立了县联社党风廉政建设工作领导小组，“一把手”总负责，分工明确，层层落实。严格党风廉政建设各项制度，做到党风廉政建设工作计划完备，领导班子成员分工明确，制度健全。同时将党风廉政建设与联社中心工作同时研究部署，并及时总结党内廉政建设工作，相关
资料立卷归档。
二、贯彻执行民主集中制、落实党风廉政建设责任制和廉洁自律情况
（一）坚持民主集中制原则。我社坚持民主集中制，做到涉及重大决策时，认真听取班子成员的意见，更好地集中集体智慧和力量。对工作中的矛盾和问题，坚持开诚布公，主动沟通，分清是非，积极协调，交流思想，增进了解，班子的整体效能得到了充分发挥。
（二）落实廉政建设责任制。我社确了领导班子对职责范围内的党风廉政建设负总责，对领导班子成员的党风廉政建设负直接领导责任。班子成员根据分工，对职责范围内的党风廉政建设负责，科室负责人对本科室的廉政建设负责。主要领导严格按照“四个亲自”的要求，做到重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重大环节亲自协调、重大案件亲自督办，班子其他成员切实担负起直接领导责任。我社组织学习了《廉政准则》、《八项规定》等规定，进一步强化了对党员干部，特别是领导干部廉政建设教育，建立了中层干部廉政档案，完善了《党风廉政建设责任制》等制度，杜绝了违反《廉政准则》行为的发生。
（三）狠抓干部队伍廉洁自律。一是及时传达学习有关廉政建设方面的文件，使党员干部入脑入心，牢记廉政各项规定。二是结合年度述职述廉、考核确定等次、民主生活会等工作，开展对照检查活动，将廉政情况主动接受全体人员监督。三是组织全体党员干部观看反腐倡廉警示教育片，使全体人员自觉增强拒腐防变意识。四是充分发挥群众监督、纪检监督、党内监督作用，督促全体党员干部强化自律意识。
三、进一步强化党风廉政建设和反腐败教育
一是结合“干部作风建设年”活动，重温了市委《八项规定》，学习了《廉政准则》、《关于开展干部作风建设年活动的实施意见》、《关于重申工作纪律规定
进一步加强干部队伍作风建设的通知》、《20xx年xx县预防职务犯罪工作意见》、《20xx年党风廉政建设和反腐败工作要点》等有关文件精神，观看了《蜕变与悔悟》专题警示教育片，进一步强化了对党员干部，特别是领导干部廉政建设教育，提高了党员干部的思想认识。二是充分利用局党组中心组学习会、民主生活会、专题教育等多种形式，把《廉政准则》、“改进干部作风，提高行政效能”纳入年度干部培训内容，加强了对党员干部事业观、工作观、政绩观的教育。三是认真落实领导干部讲廉政党课制度，建立和完善了廉政档案，参加了县纪委组织的廉政法规知识考试。加强干部教育管理，提高了行政效能。
四、贯彻落实班子、队伍、制度、业务建设和干部作风、行政效能、规范化服务型政府（机关）建设情况
（一）强化组织建设。按照举旗帜、抓班子、带队伍、促发展和创一流的要求，我社班子成员严格要求，率先垂范，起好表率作用，提出了明确的目标和要求，即要求下属做到的班子成员率先做到，要求下属不做的班子成员坚决不做，做到令行禁止，政令畅通，自觉维护党组的权威和决定。
（二）强化队伍建设。全体党员深化理论学习，夯实思想基础，广泛征求基层单位及服务对象意见。落实整改措施，增强干部宗旨意识，转变工作作风，提高服务质量，主动融入县委、县政府的中心工作，转变观念、更新思路，开拓供销系统“为农服务”新思路、新途径。一是先后组织参加了市县安全生产培训，危险化学品、烟花爆竹等安全监管业务培训等，提高了监管人员的业务素质和水平。二是采取干部轮岗交流的方式，改善干部队伍结构，强化干部业务学习，增强干部队伍活力，提高干部综合素质。
（三）强化制度效能建设。一是建立了《首问责任制》、《限时办结制》、《责任追究制》等制度，强化干部作风和行政效能建设问廉问责。二是实行挂牌上岗和上班时间人员外出告知，自觉接受群众监督。不定期对行政效能、工作作风和制度落实情况进行督促检查，确保队伍的高效运转。针对干部队伍作风建设
方面存在的问题，进一步完善管理制度，确保作风整改工作有效开展。特别是研究制订了《xx县供销联社关于进一步加强干部职工队伍作风建设和机关行政效能建设的实施意见》，全体干部职工向联社党组签订了《干部队伍工作作风和行政效能建设承诺书》，进一步转变了工作作风。今年，干部职工无一例违纪违法行为发生。
（四）建立健全供销系统长效发展机制，完善各类管理、监督规章制度
1、加强社有资产监督管理，完善社有资产管理制度。
加强企业社有资产的监督和管理，坚持每年年初与企业签订目标责任书，明确企业法人对本企业社有资产负责，企业库房、铺面的招商出租需报县联社党组集体研究后方可实施，并实行县财审科、业务科租赁、承包合同备案制。规范基层单位资金使用制，实行定额审批和统一帐户管理，避免违规现象发生。同时还开展了全系统的社有资产清理备案工作。
篇三：合作社突出问题治理自查报告
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合作社自查报告
篇一：农民专业合作社自查报告xx区农民专业合作社发展自查报告xx区xx分局xx分局接到《农民专业合作社法》执法检查的工作部署后，领导高度重视并成立了以
XX为组长，XX为副组长，法规科、办公室、XX科、XX负责人为成员的落实农民专业合作社法执法检查工作领导小组，各成员归口负责本业务口农民专业合作社法执法检查的具体工作，确保执法检查各项工作任务的落实。现将自查情况汇报如下：
一、我区农民专业合作社现状和发展情况自XX年7月《农民专业合作社法》颁布以来，我区合作社迅速发展，XX年新建合作社XX家，到XX年6月，我区以蔬菜产销、水产名特优生产、高效农产品种植、优质水果生产以及乡村休闲为主导的各类农民专业合作社达到XX家，每年都大幅增长。其中有国家级农机示范合作社X家，省级示范合作社X家，市级示范合作社X家。合作社总注册资金XX万元，社员人数XX人，带动农民XX万户，带动和服务基地面积累计XX万亩。XX年农民专业合作社经营收入XX亿元，纯收入XX万元，社员人均获得分配收入XX元。合作社社员人均纯收入达到XX万余元，较全区农业人均纯收入高出X%。农民专业合作社已成为我区现代都市农业发展的主力军，呈现出蓬勃的生机和活力。二、农民专业合作社法贯彻实施中存在的问题和困难实践中，农民专业合作社作为一种较为新型的合作组织，在其运行和发展过程中面临着一些问题和困难。主要表现在：（一）、规模小，实力弱。大多数农民专业合作社覆盖范围为本乡本村，或是相邻几户组建，尽管我区合作社建设已经取得了一定的成绩，但是我区合作社普遍规模较小，结构单一，没有形成一定的气候，全区百余个合作社，还没有一家合作社产值达到几千万、上亿元。（二）、服务层次较低。虽然合作社相比之前已经得到了相当大的进步，但大部分农民专业合作社主要进入市场的产品以初级或粗加工产品为主，产品附加值不高，主要依靠土地资源，科技含量低，没有形成新的发展模式与观念，市场竞争力较弱。（三）、管理机制不健全。部分合作社管理机制不完善，管理过于粗放，合作社章程流于形式，财务制度也不健全。有些合作社发起人往往既是理事长，又是总经理，一人控制合作社，普通社员参与度低，对经营不关心。一些由专业大户、营销大户牵头领办的合作社，往往管理水平不高，经济效益有限；基层农技部门和供销合作社牵头领办的合作社，往往牵头单位事务多，经办人员兼职，与自身利益不直接挂钩，投入精力有限；龙头企业组建的合作社，往往考虑企业自身利益多，对社员利益照顾有限。（四）、人才缺乏，人员素质亟需提升。合作社从管理人员到普通社员大多数没有受过正规的高等教育，普遍素质不高，还有相当大一部分管理人员不会使用电脑，不能进行及时的信息搜集、发布与沟通。此外合作社中
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虽然都配备有专业技术人员，但是技术人员少，且更新较慢，尤其是懂业务、会管理、有市场营销能力的复合型人才普遍缺乏，这些都严重阻碍了合作社发展。
（五）、资金匮乏，合作社发展受到限制。随着市场化程度的提高，农民专业合作社也需要一定的资金作保障，才能进一步发展壮大。目前许多金融机构考虑到风险因素，不愿向他们提供存款，大多数合作社面临资金缺乏，银行信贷存在困难的局面，也造成了农民专业合作社发展后劲不足。
三、进一步贯彻实施农民专业合作社法工作的思考和建议经过5年的发展，我区合作社从X家已经发展到过百余家，发展速度较快，目前正处于规范和提升的阶段。近年来由于坚持落实执法责任制，进一步规范了农民专业合作社的组织和行为，保护了农民专业合作社及其成员的合法权益。目前发展农民专业合作社十分必要，且前景广阔，作为市场监管部门，农民专业合作社的登记注册机关，xx部门更应该立足职能，进一步贯彻落实惠农富农政策，全面支持农民专业合作社发展。（一）、立足登记职能，大力支持农业市场主体发展。xx部门应把促进农民专业合作社发展作为服务地方经济的一个重要抓手，贯彻落实市xx局《关于农民专业合作社注册登记指导意见》，在登记注册窗口开通方便、快捷的农民专业合作社绿色通道，为办理农民专业合作社登记注册提供高效快捷的服务。此外应加强《农民专业合作社法》的宣传工作，通过网络媒体平台宣传、印发传单资料、举办学习培训班、召开座谈会等多种形式，用事实数据说话，让农民了解农民专业合作社对增加农民收入的重大作用，进一步提高农民组建、参加农民专业合作社的积极性。（二）、立足合同监管职能，维护农民切身利益xx部门应针对农民专业合作社的特点，履行《合同法》赋予的职能，加强对合同的有效监管。由于合作社从管理人员到普通社员，学历普遍不高，大多数没有受过正规的高等教育，往往法律意识淡薄，维权意识不强。在合作社制度实际运行过程中容易存在流转合同及供销合同不规范、内容不完整，双方权利义务不明确的问题，由此也导致一些利益纠纷的产生。因此，xx部门应推行合同示范文本，对合同的定立、变更、转让或终止实行全方位指导，增强农民的法律意识和自律意识，进一步规范合同行为，防范合同风险，维护农民的切身利益。（三）、立足商标管理职能，打造农民专业合作社品牌随着现代都市农业的不断推进，品牌成为重要的竞争手段，我区合作社已经发展到了X家，有自己品牌的合作社只有X家，可见合作社品牌意识不强，品牌创建形式不容乐观。xx部门应立足商标管理，加大品牌建设的宣传力度和农产品注册商标的指导力度，积极宣传商标注册的基本知识、所需条件以及品牌创建的重要性，针对我区农产品特色和优势，帮助合作社注册商标，创建名牌产品、著名商标、驰名商标等，指导合作社规范商标使用和管理，保护注册商标专用权，在商标富农上有所作为。（四）、立足行政指导，规范合作社发展积极主动地为农民专业合作社提供政策指导和法律服务，开展业务培训，帮助他们建立和完善内部管理运行机制，加强财务意识、实行科学管理。培养树立典型，宣传合作社整合
篇四：合作社突出问题治理自查报告
农民合作社风险防控工作自查报告范文我单位自接到处非发[2022]2号文件关于开展农民合作（资金互助）社会风险防控工作自查及调研的通知后，领导高度重视，立即成立领导小组开展自查工作，现将自查情况汇报如下：
一、成立专项工作小组，明确各单位责任分工
镇主要领导高度重视防范化解重大风险工作，组织召开专题会议进行讨论和研究，成立了农民合作（资金互助）社风险防控工作领导小组，组长由镇长担任，成员由纪委、财政、农经、派出所、工贸等单位负责人组成。会议还研究制定了镇防范化解风险防控实施方案，力保夯实农民合作（资金互助）社属地监管和风险防范化解处置责任，落实单位监管职责，摸清相关风险底数，规范各类信用合作的合作社以及资金互助社的经营行为，建立风险防控方案和应急预案。
二、彻底排查可疑对象，加强风险防范监管
根据文件精神，我镇积极展开自查活动，采取一条街、一个村，进行拉网式排查和梳理，经排查，我镇辖区内基本上无违规合作社、不存在开展信用合作的农民合作社或农民资金互助社。
三、建章风险防控制度
镇政府制定防控风险工作制度：
一是采取源头控制，新申办的合作社，凡在市监分局注册的，要求市监分局在第一时间内通报给镇农民合作（资金互助）社风险防控工作领导小组。镇风险防控工作领导小组必须及时将其纳入风险台账管理；
二是长期跟踪跟踪，经常开展不定期的回访核查监督；
三是与各村居签订防控风险责任奖；
四是发现有不法苗头，镇农民合作（资金互助）社风险防控工作领导小组及时体贴取措施，配合公安、市监、金融等部门联合执法，将风险降最低点，确保发现一起，处置一起。
篇五：合作社突出问题治理自查报告
xx区农民专业合作社发展自查报告xx区xx分局xx分局接到农民专业合作社法执法检查的工作部署后领导高度重视并成立了以xx为组长xx为副组长法规科办公室xx科xx负责人为成员的落实农民专业合作社法执法检查工作领导小组各成员归口负责本业务口农民专业合作社法执法检查的具体工作确保执法检查各项工作任务的落实精品文档
xx区农民专业合作社发展自查报告
xx区xx分局xx分局接到《农民专业合作社法》执法检查的工作部署后，领导高度重视并成立了以XX为组长，XX为副组长，法规科、办公室、XX科、XX负责人为成员的落实农民专业合作社法执法检查工作领导小组，各成员归口负责本业务口农民专业合作社法执法检查的具体工作，确保执法检查各项工作任务的落实。现将自查情况汇报如下：一、我区农民专业合作社现状和发展情况自2007年7月《农民专业合作社法》颁布以来，我区合作社迅速发展，2007年新建合作社XX家，到2012年6月，我区以蔬菜产销、水产名特优生产、高效农产品种植、优质水果生产以及乡村休闲为主导的各类农民专业合作社达到XX家，每年都大幅增长。其中有国家级农机示范合作社X家，省级示范合作社X家，市级示范合作社X家。合作社总注册资金XX万元，社员人数XX人，带动农民XX万户，带动和服务基地面积累计XX万亩。2011年农民专业合作社经营收入XX亿元，纯收入XX万元，社员人均获得分配收入XX元。合作社社员人均纯收入达到XX万余元，较全区农业人均纯收入高出X%。农民专业合作社已成为我区现代都市农业发展的主力军，呈现出蓬勃的生机和活力。二、农民专业合作社法贯彻实施中存在的问题和困难
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实践中，农民专业合作社作为一种较为新型的合作组织，在其运行和发展过程中面临着一些问题和困难。主要表现在：
（一）、规模小，实力弱。大多数农民专业合作社覆盖范围为本乡本村，或是相邻几户组建，尽管我区合作社建设已经取得了一定的成绩，但是我区合作社普遍规模较小，结构单一，没有形成一定的气候，全区百余个合作社，还没有一家合作社产值达到几千万、上亿元。
（二）、服务层次较低。虽然合作社相比之前已经得到了相当大的进步，但大部分农民专业合作社主要进入市场的产品以初级或粗加工产品为主，产品附加值不高，主要依靠土地资源，科技含量低，没有形成新的发展模式与观念，市场竞争力较弱。
（三）、管理机制不健全。部分合作社管理机制不完善，管理过于粗放，合作社章程流于形式，财务制度也不健全。有些合作社发起人往往既是理事长，又是总经理，一人控制合作社，普通社员参与度低，对经营不关心。一些由专业大户、营销大户牵头领办的合作社，往往管理水平不高，经济效益有限；基层农技部门和供销合作社牵头领办的合作社，往往牵头单位事务多，经办人员兼职，与自身利益不直接挂钩，投入精力有限；龙头企业组建的合作社，往往考虑企业自身利益多，对社员利益照顾有限。
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（四）、人才缺乏，人员素质亟需提升。合作社从管理人员到普通社员大多数没有受过正规的高等教育，普遍素质不高，还有相当大一部分管理人员不会使用电脑，不能进行及时的信息搜集、发布与沟通。此外合作社中虽然都配备有专业技术人员，但是技术人员少，且更新较慢，尤其是懂业务、会管理、有市场营销能力的复合型人才普遍缺乏，这些都严重阻碍了合作社发展。（五）、资金匮乏，合作社发展受到限制。随着市场化程度的提高，农民专业合作社也需要一定的资金作保障，才能进一步发展壮大。目前许多金融机构考虑到风险因素，不愿向他们提供贷款，大多数合作社面临资金缺乏，银行信贷存在困难的局面，也造成了农民专业合作社发展后劲不足。三、进一步贯彻实施农民专业合作社法工作的思考和建议经过5年的发展，我区合作社从X家已经发展到过百余家，发展速度较快，目前正处于规范和提升的阶段。近年来由于坚持落实执法责任制，进一步规范了农民专业合作社的组织和行为，保护了农民专业合作社及其成员的合法权益。目前发展农民专业合作社十分必要，且前景广阔，作为市场监管部门，农民专业合作社的登记注册机关，xx部门更应该立足职能，进一步贯彻落实惠农富农政策，全面支持农民专业合作社发展。
（一）、立足登记职能，大力支持农业市场主体发展。xx部门应把促进农民专业合作社发展作为服务地方经
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济的一个重要抓手，贯彻落实市xx局《关于农民专业合作社注册登记指导意见》，在登记注册窗口开通方便、快捷的农民专业合作社绿色通道，为办理农民专业合作社登记注册提供高效快捷的服务。此外应加强《农民专业合作社法》的宣传工作，通过网络媒体平台宣传、印发传单资料、举办学习培训班、召开座谈会等多种形式，用事实数据说话，让农民了解农民专业合作社对增加农民收入的重大作用，进一步提高农民组建、参加农民专业合作社的积极性。
（二）、立足合同监管职能，维护农民切身利益xx部门应针对农民专业合作社的特点，履行《合同法》赋予的职能，加强对合同的有效监管。由于合作社从管理人员到普通社员，学历普遍不高，大多数没有受过正规的高等教育，往往法律意识淡薄，维权意识不强。在合作社制度实际运行过程中容易存在流转合同及供销合同不规范、内容不完整，双方权利义务不明确的问题，由此也导致一些利益纠纷的产生。因此，xx部门应推行合同示范文本，对合同的定立、变更、转让或终止实行全方位指导，增强农民的法律意识和自律意识，进一步规范合同行为，防范合同风险，维护农民的切身利益。（三）、立足商标管理职能，打造农民专业合作社品牌随着现代都市农业的不断推进，品牌成为重要的竞争手段，我区合作社已经发展到了X家，有自己品牌的合作社只
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有X家，可见合作社品牌意识不强，品牌创建形式不容乐观。xx部门应立足商标管理，加大品牌建设的宣传力度和农产品注册商标的指导力度，积极宣传商标注册的基本知识、所需条件以及品牌创建的重要性，针对我区农产品特色和优势，帮助合作社注册商标，创建名牌产品、著名商标、驰名商标等，指导合作社规范商标使用和管理，保护注册商标专用权，在商标富农上有所作为。
（四）、立足行政指导，规范合作社发展积极主动地为农民专业合作社提供政策指导和法律服务，开展业务培训，帮助他们建立和完善内部管理运行机制，加强财务意识、实行科学管理。培养树立典型，宣传合作社整合农村资源、提高农民收入、拓展增收渠道等优势特点，发挥示范社的带动作用，提高兴办合作社的积极性。此外要充分利用xx部门掌握的大量登记信息，市场信息，及时解决合作社推进工作中出现的困难和问题。如通过开办各类农展会、交易推介会等形式积极牵线搭桥，拓宽市场；此外还可组织合作社与农行、农商行、邮政储蓄银行等金融系统对接，解决资金困难，在农民专业合作社发展中起到积极作用。
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篇六：合作社突出问题治理自查报告
xx区农民专业合作社发展自查报告xxxx分局xx分局接到农民专业合作社法执法检查的工作部署后领导高度重视并成立了以xx为组长xx为副组长法规科办公室xx科xx负责人为成员的落实农民专业合作社法执法检查工作领导小组各成员归口负责本业务口农民专业合作社法执法检查的具体工作确保执法检查各项工作任务的落实精品文档
xx区农民专业合作社发展自查报告
xx区xx分局xx分局接到《农民专业合作社法》执法检查的工作部署后，领导高度重视并成立了以XX为组长，XX为副组长，法规科、办公室、XX科、XX负责人为成员的落实农民专业合作社法执法检查工作领导小组，各成员归口负责本业务口农民专业合作社法执法检查的具体工作，确保执法检查各项工作任务的落实。现将自查情况汇报如下：一、我区农民专业合作社现状和发展情况自2007年7月《农民专业合作社法》颁布以来，我区合作社迅速发展，2007年新建合作社XX家，到2012年6月，我区以蔬菜产销、水产名特优生产、高效农产品种植、优质水果生产以及乡村休闲为主导的各类农民专业合作社达到XX家，每年都大幅增长。其中有国家级农机示范合作社X家，省级示范合作社X家，市级示范合作社X家。合作社总注册资金XX万元，社员人数XX人，带动农民XX万户，带动和服务基地面积累计XX万亩。2011年农民专业合作社经营收入XX亿元，纯收入XX万元，社员人均获得分配收入XX元。合作社社员人均纯收入达到XX万余元，较全区农业人均纯收入高出X%。农民专业合作社已成为我区现代都市农业发展的主力军，呈现出蓬勃的生机和活力。二、农民专业合作社法贯彻实施中存在的问题和困难
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实践中，农民专业合作社作为一种较为新型的合作组织，在其运行和发展过程中面临着一些问题和困难。主要表现在：
（一）、规模小，实力弱。大多数农民专业合作社覆盖范围为本乡本村，或是相邻几户组建，尽管我区合作社建设已经取得了一定的成绩，但是我区合作社普遍规模较小，结构单一，没有形成一定的气候，全区百余个合作社，还没有一家合作社产值达到几千万、上亿元。
（二）、服务层次较低。虽然合作社相比之前已经得到了相当大的进步，但大部分农民专业合作社主要进入市场的产品以初级或粗加工产品为主，产品附加值不高，主要依靠土地资源，科技含量低，没有形成新的发展模式与观念，市场竞争力较弱。
（三）、管理机制不健全。部分合作社管理机制不完善，管理过于粗放，合作社章程流于形式，财务制度也不健全。有些合作社发起人往往既是理事长，又是总经理，一人控制合作社，普通社员参与度低，对经营不关心。一些由专业大户、营销大户牵头领办的合作社，往往管理水平不高，经济效益有限；基层农技部门和供销合作社牵头领办的合作社，往往牵头单位事务多，经办人员兼职，与自身利益不直接挂钩，投入精力有限；龙头企业组建的合作社，往往考虑企业自身利益多，对社员利益照顾有限。
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（四）、人才缺乏，人员素质亟需提升。合作社从管理人员到普通社员大多数没有受过正规的高等教育，普遍素质不高，还有相当大一部分管理人员不会使用电脑，不能进行及时的信息搜集、发布与沟通。此外合作社中虽然都配备有专业技术人员，但是技术人员少，且更新较慢，尤其是懂业务、会管理、有市场营销能力的复合型人才普遍缺乏，这些都严重阻碍了合作社发展。（五）、资金匮乏，合作社发展受到限制。随着市场化程度的提高，农民专业合作社也需要一定的资金作保障，才能进一步发展壮大。目前许多金融机构考虑到风险因素，不愿向他们提供贷款，大多数合作社面临资金缺乏，银行信贷存在困难的局面，也造成了农民专业合作社发展后劲不足。三、进一步贯彻实施农民专业合作社法工作的思考和建议经过5年的发展，我区合作社从X家已经发展到过百余家，发展速度较快，目前正处于规范和提升的阶段。近年来由于坚持落实执法责任制，进一步规范了农民专业合作社的组织和行为，保护了农民专业合作社及其成员的合法权益。目前发展农民专业合作社十分必要，且前景广阔，作为市场监管部门，农民专业合作社的登记注册机关，xx部门更应该立足职能，进一步贯彻落实惠农富农政策，全面支持农民专业合作社发展。
（一）、立足登记职能，大力支持农业市场主体发展。xx部门应把促进农民专业合作社发展作为服务地方经
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济的一个重要抓手，贯彻落实市xx局《关于农民专业合作社注册登记指导意见》，在登记注册窗口开通方便、快捷的农民专业合作社绿色通道，为办理农民专业合作社登记注册提供高效快捷的服务。此外应加强《农民专业合作社法》的宣传工作，通过网络媒体平台宣传、印发传单资料、举办学习培训班、召开座谈会等多种形式，用事实数据说话，让农民了解农民专业合作社对增加农民收入的重大作用，进一步提高农民组建、参加农民专业合作社的积极性。
（二）、立足合同监管职能，维护农民切身利益xx部门应针对农民专业合作社的特点，履行《合同法》赋予的职能，加强对合同的有效监管。由于合作社从管理人员到普通社员，学历普遍不高，大多数没有受过正规的高等教育，往往法律意识淡薄，维权意识不强。在合作社制度实际运行过程中容易存在流转合同及供销合同不规范、内容不完整，双方权利义务不明确的问题，由此也导致一些利益纠纷的产生。因此，xx部门应推行合同示范文本，对合同的定立、变更、转让或终止实行全方位指导，增强农民的法律意识和自律意识，进一步规范合同行为，防范合同风险，维护农民的切身利益。（三）、立足商标管理职能，打造农民专业合作社品牌随着现代都市农业的不断推进，品牌成为重要的竞争手段，我区合作社已经发展到了X家，有自己品牌的合作社只
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有X家，可见合作社品牌意识不强，品牌创建形式不容乐观。xx部门应立足商标管理，加大品牌建设的宣传力度和农产品注册商标的指导力度，积极宣传商标注册的基本知识、所需条件以及品牌创建的重要性，针对我区农产品特色和优势，帮助合作社注册商标，创建名牌产品、著名商标、驰名商标等，指导合作社规范商标使用和管理，保护注册商标专用权，在商标富农上有所作为。
（四）、立足行政指导，规范合作社发展积极主动地为农民专业合作社提供政策指导和法律服务，开展业务培训，帮助他们建立和完善内部管理运行机制，加强财务意识、实行科学管理。培养树立典型，宣传合作社整合农村资源、提高农民收入、拓展增收渠道等优势特点，发挥示范社的带动作用，提高兴办合作社的积极性。此外要充分利用xx部门掌握的大量登记信息，市场信息，及时解决合作社推进工作中出现的困难和问题。如通过开办各类农展会、交易推介会等形式积极牵线搭桥，拓宽市场；此外还可组织合作社与农行、农商行、邮政储蓄银行等金融系统对接，解决资金困难，在农民专业合作社发展中起到积极作用。
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篇七：合作社突出问题治理自查报告
信用社自查报告4篇为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了
《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、
《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用
社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好
案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了
本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重
要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根
据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政
策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线
1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立
正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大
非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不
为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利
于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。
三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为
重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培
1
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养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准;遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”;认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
二、严谨工作、生活作风在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”。工作不搞形式主义，不作表面文章;上报数以实为本，不搞凭空捏造，
————来源网络整理，仅供供参考2
无中生有;汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说
话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”。细心做好大小票
币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上
解;严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无
疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不
急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严
格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利
益。
生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用
工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜
金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平
凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，
堂堂正正做人。
三、存在问题
一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，
对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含;业务上只注重钻研出
纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还
不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重
3
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视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班;许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。
四、今后的努力方向一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。**市(县)**农村信用社反洗钱自查报告反洗钱自查报告根据人行***市支行6月15日的会议精神，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：一、组织机构建设情况。，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公
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室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监
测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。
二、反洗钱内控制度建设情况。，我社根据上级有关文件精神，
组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***
市***农村信用社二OO三年反洗钱工作计划》（***[]022号），对反
洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社
又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***
农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设
办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，
确保反洗钱工作的深入开展。
三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对3月1日至3月31
间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检
查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务
220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制
度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户
提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根
据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营
规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户
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交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。3月1日至3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。
我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
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五、帐户资料及交易记录保存情况。3月1日至3月31间我社
开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加
强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交
易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规
定的问题。
六、反洗钱宣传和业务培训情况。，我社组织过反洗钱宣传活动，
通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存
款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教
育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好
的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对
客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱
学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制
度的规定，增强反洗钱工作能力。
七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反
洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱
缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支
付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个
《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一
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步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
**市(县)**农村信用社二OO五年七月五日信用社主办会计自查报告为了深入贯彻落实银监会、省银监局、市银监分局关于加强防范操作风险，落实案件专项治理的有关文件精神，根据东信联发[20xx]192号文件的要求，结合我社的实际情况，我社制定了具体案件专项治理工作自查方案，并组织全体职工对此项工作进行了全面的学习。通过学习，我对这项工作有了较为深刻的认识。这次工作旨在以案件专项治理工作为契机，加强制度建设，强化监督检查，增强法纪观念和遵守规章制度的自觉性，有效遏制案件高发的势头，确保我
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县农村信用社安全、合规、稳健经营。同时使广大员工明确执行规章
制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识到违反规章制度操作
规程的危害性。
根据实施的方案，在社领导的组织下，我利用工余时间，再次认
真地学习了我社制定的《xx市xx农村信用社会计、出纳员与复核员
岗位职责暂行办法》、《xx市xx信用社会计出纳人员违规处罚实施细
则》、《xx市xx农村信用合作社安全保卫工作管理实施细则》、《xx市
xx农村信用社经营管理指标百分制考核办法》、《xx市xx农村信用社
会计出纳人员操作规程》、《xx市xx农村信用社20xx年度财务费用管
理实施办法》、《xx市xx农村信用社干部职工劳动管理与违规处罚实
施细则》等规章制度和操作规程。通过学习，加深了对各项规章制度
和操作规程的印象，我对照相关的条例，对自己一年以来的工作、学
习和生活一一进行了回顾，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱环节，
以便于及时补缺补漏，及时整改，逐步完善。下面，我对自己的工作
学习和生活进行一次全方位的自查。
一、业务方面
1、一年多来，本人担任xx农村信用社主办会计一职，在社主任
的领导下，负责本单位的会计、出纳工作，协调、理顺内部各岗位之
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间的关系。但是在应经常向主任汇报会计、出纳工作情况及内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好，不够主动及时向主任提供这方面的信息。为使辖内的会计、出纳工作日趋规范，能够随着业务的发展，按照新的业务操作流程和规范，结合本社的实际情况，及时制定适宜的、统一的操作规范，以加强内部管理。但是由于我社人员配置较紧，无法经常组织会计、出纳人员集中对业务进行培训。有些规定只能以书面的形式下发到各个网点，交由各人各自学习，这就容易造成内勤人员关于业务操作方面理解不一致，会出现个别岗位能力较为薄弱的现象。
2、作为信用社的主办会计，既是会计辅导员，又是二级稽查员，我在抓好各项内控制度的落实的同时，能及时发现、解答和解决业务中碰到的疑难问题，做好事前辅导。能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，及时提出整改意见，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，并及时向主任汇报发现的问题，取得领导的支持，以使各项制度的执行更加到位。但是有时因为事务繁忙，时间安排不够合理，由于时间有限，对网点的会计辅导与检查的力度与深度不够。根据联社的相关制度，结合我社的实际情况，编制检查评分表，明确奖罚，年终依据评分情况进行奖优罚
————来源网络整理，仅供供参考10
劣，以此激励会计出纳做好本职工作。
3、作为主办会计，我能认真核算各项财务收入，严格成本管理，
认真组织会计核算，正确反映和评价经营成果，为主任的经营决策提
供数据。
4、认真做好全辖重要空白凭证的管理。能严格按照重要空白凭
证的领用手续，做好网点重要空白凭证的领用登记、出库。合理安排
各网点和存量。每月坚持不少于一次的帐实检查，确保凭证的使用、
销号有序、正规，避免出现遗失。
5、能按照制度规定做好以下日常工作：一是正确提取各项费用;
二是做好各网点的传票、会计档案的收集、登记、保管工作;三是结
息日做好各网点结息的辅导和事后监督工作;四是及时核对内部帐，
督促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作;五
是能及时、准确地完成各种会计报表的编制。六是每季度对财务收支
情况进行详细的分析，便于主任的经营决策。
6、能够严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、出纳操
作规程，坚持会计工作的“十六项基本规定”，保证会计核算达到“五
无”、“六相符”。
7、能加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。根据实
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际情况，合理制定各网点的库存限额，在保证资金安全的同时，最大限度地压缩现金资产的占用。按照有关规定，能加强固定资产购建项目的管理，做到有计划、有审议、有报批。定期对固定资产盘查，严格控制固定资产的规模。但是对闲置的固定资产不能及时做到盘活或处理，比如位于xx新圩的商住土地，已闲置多年未加以妥善的处理。对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品，能够参照固定资产的管理，建立帐、簿、卡，但是这些物品因实际需要在网点之间或领用人之间进行调剂后，不能做到及时登记，有些物品损坏后，也未能及时进行处理。
8、能够严格遵守财经纪律及财务制度，一切开支按照标准实行，需要上报审批的财务费用均待联社批复后才出帐列支;报销费用严格执行经办、证明、主任“双签”制度，确保每一笔开支真实、合规。帐务处理严格按会计制度进行，保证会计处理正确、清楚，对违反财务制度的人和事，能坚持原则，敢于抵制，并及时反映和汇报，自觉维护财经纪律。
9、随着信用社业务不断的发展，各种业务水平不断提高。我深知要做好主办会计，一定要有熟悉的业务知识，才能做好会计辅导工作。因此我在熟练基本功的同时，注重对新业务知识的学习，不断提
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高自己的业务水平;熟悉各项会计、出纳等制度;适时学习相关的电脑
知识，掌握电脑操作、运用和管理的技能。
10、对于信用社的文件收发登记能够认真负责，及时登记并草拟
执行意见，按时按量按领导的批示进行相关的处理。定期做好装订、
入档，便于日后的查阅。
11、做为信贷审批小组的成员，能积极参与信贷审批会议，认真
听取责任信贷员的相关介绍，及时提出自己的意见。但是由于没有参
与贷前的调查工作，因此意见也只能局限于书面的材料上，不能真正
做到对每笔贷款合规性的正确判断。
二、“三防一保”方面
做为一名金融工作者，深知安全保卫工作的重要性。除了能经常
阅读有关“三防一保”的文件外，还时常关注社会上的一些金融案件，
吸取经验教训，安全防范意识也逐年增强。不论是营业时间还是非营
业时间都能提高警惕。日益严峻的治安形势，使我更加自觉地将安全
工作落实到每一个细节，消除残留的麻痹思想。
营业前，能协助临柜上班人员做好营业前的各项准备工作，例如
安全器械的到位情况、柜台内外的整洁与否、监控系统的运行情况等。
营业期间，能用心留意柜台外的一切可疑人员，协助一线人员做好柜
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台服务。营业终了，通常能在看到网点的库款安全入箱上介后，锁定
门窗，并且确认无异常情况后方才离开。
在人员安排出现空缺的情况下，我能积极地参与头寸的调拨与库
款箱的押运工作。并能按照要求做好记录，手持安全防卫器械，全程
提高警惕，停车时留意观察外面的情况，确认安全后方才开门下车，
杜绝存在麻痹大意的思想。
通过认真回顾与总结，经过一段时间的自我反省，自我检查，才
发现自己还存在着许多的不足之处，许多地方还存在有潜在的安全隐
患。我将会在最短的时间内，针对自查中发现的问题一一对照相关的
制度和操作规范，一一进行整改，确保将每一条款，每一细则，真真
正正地落在实处。同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发现的
问题，给我提出宝贵的意见，我将会虚心接受，及时改正。希望领导
和同志们能够加强对我的监督，帮助我进步，使我在工作学习中不断
提高各方面的素质;不断增强抵御各种腐败思想的能力，不断完善自
我。为此，我郑重承诺，我将严格遵守单位制定的各项规章制度，严
守岗位，尽职尽责，不干不参与任何违法犯罪行为，否则，甘受单
位按章处罚。
信用社新增贷款投向自查报告
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县联社：
根据县联社新增贷投自检查的相关要求，我社及时对新增贷款投
向进行了自查，现将自查情况报告如下：
一、成立自查小组，传达检查方案
我社及时成立了由社主任刘x为组长、副主任刘x及各分社负责
人为成员的新增贷款自查领导小组。认真学习新增贷款检查方案，组
织专人负责。
二、认真自查，真实反映
1、截止xx年8月28日，全社新增贷款xx万元，其中农户小额
贷款新增xx万元，中小企业贷款新增xx万元，汽车按揭贷款新增xx
万元，其它个人生产消费贷款新增xx万元。
2、1-8月新增贷款单笔超过500万元的贷款仅一笔，为xxx有限
公司于xx年x月xx日发放的800万元，期限一年，借款方式为抵押，
借款用途为购钢材，符合其生产经营的范围。
3、我社的所有新增贷款除农户小额贷款以外，均按照“三个办
法一个指引”的要求进行操作，按借款人提供的资金用途要求等相关
资料进行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生产经营或消
费的范围。
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4、我社年初进行企业评级授信时，就严格控制“两高一剩”和落后产能企业的评级授信，截止目前，我社无“两高一剩”和落后产能行业项目授信企业。
三、以后的工作打算此次对新增贷款投向自查结果未发现流向“两高一剩”及落后产能行业，但我社仍然要求全社信贷人员在以后办理贷款时应严格执行“三个办法一指引”等相关规定，及时将信贷资金流向中小企业、三农和民生类经济，确保稳健货币政策顺利落实。特此报告！xx信用社
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篇八：合作社突出问题治理自查报告
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篇一：农民专业合作社自查报告
xx区农民专业合作社发展自查报告
xx区xx分局
xx分局接到《农民专业合作社法》执法检查的工作部署后，
领导高度重视并成立了以XX为组长，XX为副组长，法规科、办公
室、XX科、XX负责人为成员的落实农民专业合作社法执法检查
工作领导小组，各成员归口负责本业务口农民专业合作社法执法检
查的具体工作，确保执法检查各项工作任务的落实。现将自查情况
汇报如下：
一、我区农民专业合作社现状和发展情况
自XX年7月《农民专业合作社法》颁布以来，我区合
作社迅速发展，XX年新建合作社XX家，到XX年6月，我区以蔬
菜产销、水产名特优生产、高效农产品种植、优质水果
生产以及乡村休闲为主导的各类农民专业合作社达到
XX
家，
每年都大幅增长。其中有国家级农机示范合作社
X家，省级
示范合作社X家，市级示范合作社X家。合作社总注册资金XX万
元，社员人数XX人，带动农民XX万户，带动和服务基地面积累计
XX万亩oXX年农民专业合作社经营收入XX亿元，纯收入XX万
元，社员人均获得分配收入
XX元。合作社社员
人均纯收入达到XX万余元，较全区农业人均纯收入高出X%农民专
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业合作社已成为我区现代都市农业发展的主力军，呈
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现出蓬勃的生机和活力。二、农民专业合作社法贯彻实施中存在的问题和困难实践中，
农民专业合作社作为一种较为新型的合作组织，在其运行和发展过程中面临着一些问题和困难。主要表现在：
（一）、规模小，实力弱。大多数农民专业合作社覆盖范围为本乡本村，或是相邻几户组建，尽管我区合作社建设已经取得了一定的成绩，但是我区合作社普遍规模较小，结构单一，没有形成一定的气候，全区百余个合作社，还没有一家合作社产值达到几千万、上亿元。
（二）、服务层次较低。虽然合作社相比之前已经得到了相当大的进步，但大部分农民专业合作社主要进入市场的产品以初级或粗加工产品为主，产品附加值不高，主要依靠土地资源，科技含量低，没有形成新的发展模式与观念，市场竞争力较弱。
（三）、管理机制不健全。部分合作社管理机制不完善，管理过于粗放，合作社章程流于形式，财务制度也不健全。有些合作社发起人往往既是理事长，又是总经理，一人控制合作社，普通社员参与度低，对经营不关心。一些由专业大户、营销大户牵头领办的合作社，往往管理水平不高，经济效益有限；基层农技部门和供销合作社牵头领办的合作社，往往牵头单位事务多，经办人员兼职，与自身利益不直接挂钩，投入精力有限；龙头企业组建的合作社，往往考虑企业自身利益多，对社员利益照顾有限。
（四）、人才缺乏，人员素质亟需提升。合作社从管理人员到
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普通社员大多数没有受过正规的高等教育，普遍素质不高，还有相当大一部分管理人员不会使用电脑，不能进行及时的信息搜集、发布与沟通。此外合作社中虽然都配备有专业技术人员，但是技术人员少，且更新较慢，尤其是懂业务、会管理、有市场营销能力的复合型人才普遍缺乏，这些都严重阻碍了合作社发展。
（五）、资金匮乏，合作社发展受到限制。随着市场化程度的提高，农民专业合作社也需要一定的资金作保障，才能进一步发展壮大。目前许多金融机构考虑到风险因素，不愿向他们提供贷款，大多数合作社面临资金缺乏，银行信贷存在困难的局面，也造成了农民专业合作社发展后劲不足。
三、进一步贯彻实施农民专业合作社法工作的思考和建议
经过5年的发展，我区合作社从X家已经发展到过百余
家，发展速度较快，目前正处于规范和提升的阶段。近年来由于坚持落实执法责任制，进一步规范了农民专业合作社的组织和行为，保护了农民专业合作社及其成员的合法权益。目前发展农民专业合作社十分必要，且前景广阔，作为市场监管部门，农民专业合作社的登记
注册机关，xx部门更应该立足职能，进一步贯彻落实惠农富农政
策，全面支持农民专业合作社发展
（一）、立足登记职能，大力支持农业市场主体发展。xx部门
应把促进农民专业合作社发展作为服务地方经济的一个重要抓手，贯
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彻落实市xx局《关于农民专业合作社注册登记指导意见》，在登
记注册窗口开通方便、快捷的农民专业合作社绿色通道，为办理农民专业合作社登记注册提供高效快捷的服务。此外应加强《农民专业合作社法》的宣传工作，通过网络媒体平台宣传、印发传单资料、举办学习培训班、召开座谈会等多种形式，用事实数据说话，让农民了解农民专业合作社对增加农民收入的重大作用，进一步提高农民组建、参加农民专业合作社的积极性。
（二）、立足合同监管职能，维护农民切身利益
xx部门应针对农民专业合作社的特点，履行《合同法》赋予的
职能，加强对合同的有效监管。由于合作社从管理人员到普通社员，学历普遍不高，大多数没有受过正规的高等教育，往往法律意识淡薄，维权意识不强。在合作社制度实际运行过程中容易存在流转合同及供销合同不规范、内容不完整，双方权利义务不明确的问题，由此
也导致一些利益纠纷的产生。因此，xx部门应推行合同示范文本，
对合同的定立、变更、转让或终止实行全方位指导，增强农民的法律意识和自律意识，进一步规范合同行为，防范合同风险，维护农民的切身利益。
（三）、立足商标管理职能，打造农民专业合作社品牌随着现代都市农业的不断推进，品牌成为重要的竞争手段，我区合作社已经
发展到了X家，有自己品牌的合作社只有X家，可见合作社品牌意识不强，品牌创建形式不容乐观。
xx部门应立足商标管理，加大品牌建设的宣传力度和农产品注册商
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标的指导力度，积极宣传商标注册的基本知识、所需条件以及品牌创建的重要性，针对我区农产品特色和优势，帮助合作社注册商标，创建名牌产品、著名商标、驰名商标等，指导合作社规范商标使用和管理，保护注册商标专用权，在商标富农上有所作为。
（四）、立足行政指导，规范合作社发展积极主动地为农民专业合作社提供政策指导和法律服务，开展业务培训，帮助他们建立和完善内部管理运行机制，加强财务意识、实行科学管理。培养树立典型，宣传合作社整合农村资源、提高农民收入、拓展增收渠道等优势特点，发挥示范社的带动作用，提高兴办合作社的积极性。此外要
充分利用xx部门掌握的大量登记信息，市场信息，及时解决合作社
推进工作中出现的困难和问题。如通过开办各类农展会、交易推介会等形式积极牵线搭桥，拓宽市场；此外还可组织合作社与农行、农商行、邮政储蓄银行等金融系统对接，解决资金困难，在农民专业合作社发展中起到积极作用。篇二：农村信用社自查报告
近一段时间，按照xx市农村信用社系统行风建精神，我认
真对照行风建设要求，结合工作实际对自身存在的问题进行了深入细致的自查自纠。现将有关情况汇报如下：
一、多措并举，真查实摆，切实找准自身问题开展行风建设以来，自己通过学习相关文件和上级领导讲话，切实认识到了，加强行风建设是农村信用社加快发展的客观要求，是解决当前存在突出问题的迫切需要，是提高个人素质、强化工作作风的良好契机，必将对全市信用社系统工作再上新水平、再创新成绩起到至关重要的作用。基
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于以上认识，自己以积极认真的态度投入到了行风建设当中，把搞好行风建设作为完善自身，切实加强自我建设的重要方法和途径牢牢抓在手上。解决问题，首先要找准问题。为了找出自身问题，选准整改方向，我坚持按照市办和联社的有关要求，规范动作、严格步骤，重点对照市办指出的四个方面问题进行了认真的自查，力争把问题找准找实。一是通过自我反思查找问题。对照上级及联社的要求，自己真正静下心来深思，开展深刻自我批评，认真反思自己的问题和不足，勇于亮出自己的丑，揭出自己的短。二是通过同志互帮查找问题。利用召开座谈会和与同事交流的方式，虚心向周围同志和班子成员征求意见，看看问题存在哪，根源是什么，避免自我查找的主观性。同时，还以真心帮助同志的目的，大胆向周围同志提意见，帮助大家找问题，达到互帮互助的目的。三是通过群众评议查找问题。充分利用发放意见表的形式，收集社会各界对自己的意见和建议。同时，自己还注意深入一线，与群众交流，认真听取群众对信用社和对我个人的意见。并对群众提出的意见，一一做好记录，认真分析积极思考，及时归纳总结。通过一段时间的深入查找，发现自己主要存在着以下几方面问题：
1、组织观念还有待进一步强化，执行上级政令不够严格。表现
为，思想上存在着一定的侥幸心理，没有做到执行上级政令不走样。有时以具体问题具体分析具体操作为借口，进行灵活变通。同时，在工作中创新观念也不够强。工作上不能完全放开手脚，思想上不够大胆，满足于按照上级和领导要求，做好本职，完成任务，缺乏创造
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性、独创性的点子，对如何创造性的开展工作思路不宽、办法不多。
2、对相关的金融系统和信用社的法律法规的执行，有时存在着
有规不循的问题。表现为，对相关法律法规学习得不深不透，只知道一些梗概，没有去深入研究，有重业务轻理论的倾向，致使自己法律法规知识不够扎实，开展工作不能得心应手，造成工作中随大溜，看别人。作为信用社的领导干部没有做到以其昭昭，使人昭昭，这样下去是很危险的，必须下决心改正。
3、敬业爱岗的模范作用发挥得不够充分。自己作为一名信用社
的领导干部应当始终发挥表率作用，以自己的一马当先，引领分管领域工作的全面上水平。但是，通过分析查找，发现自己在工作中存在自我要求不严格的现象。如，有时安于做好自己份内的工作，不注重思考整体的工作和大局；遇到困难和问题往往强调主观因素较多，没有从自身根子上找问题；有时有些工作不顺利就情绪化、爱烦躁，致使工作做不好。
4、服务意识有待进一步提高。自己在基层社工作多年，自我
感觉自己的服务意识还不差。但是用更高的标准来衡量，自己的服务意识还不能完全适应当前信用社面临的新形势和新任务。比如，有时自己对信用社的大客户就十分重视，能够倾心为其服务，但是对小储户，因为觉得他们存钱不多，贷款又少，就对他们服务态度打了折扣，存在一定的冷横硬现象。
5、自身建设还有待强化。实事求是地讲，自己始终注重用思想
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道德和党纪国法两道防线来约束自己，不触线、不违规、不放松。但在信用社这个特殊的单位担任领导干部，必须更好地廉洁自律，更加严格地要求自己，做到立行、立德、立威、立身，不能有半点马虎。因此，必须把加强自身建设作为永恒的课题切实抓紧抓好。
二、深究根源，积极纠改，努力从根本上解决问题找准问题的根源，才能从根本上解决问题。通过认真分析思考，我认为产生上述问题的原因有自身修养不够，从点滴做起、防微杜渐意识不强的原因；也有自己纪律观念不够强，总觉得出不了大问题，从而在思想上对行风建设不够重视的原因。但深究起来问题的主要根源还是自己的世界观和人生观需要进一步的改造，对于实际工作来说，就是还需要进一步提高自己对信用社工作重要性的认识和对行风建设重要性的认识，通过提高认识使自己真正心甘情愿的、全心全意的投入到工作当中去。
问题查找到位后，我立即针对这些问题制定了整改措施，并严
格执行。一是挤时间学习。挤出时间积极进行自学，在不到1个月的时间里自学了10余份上级下发的有关文件。并且虚心向单位里的
业务能手进行请教，积极学习业务知识。通过一段时间的努力自己的理论知识和业务知识都有所提高。二是严格纪律。作为一名信用社干部，只有管住自己，才有资格、有能力领导和教育别人。为此，在工作中注意对自己高标准、严要求，慎权、慎欲、慎独，自觉遵守廉政建设的各项规定，严格约束自己的思想和工作行为。近一个时期，
谢绝企业和个人吃请近10次，同时也没有接受任何以各种名义赠送
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的礼品。并严格要求自己的亲属，不能利用自己的职权办私事、谋私利。三是努力工作。在工作中自觉地服从、服务于大局，自觉地把自己的工作同整个信用社系统的整体工作联系起来，自觉地把行风建设作为推动工作的重要抓手。坚持高标准、严要求，努力做好本职工作和抓好分
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管工作，圆满完成上级和领导交给的任务。通过一段时间的努力，自己分管负责的工作都取得了一定的成绩，呈现出了健康稳步发展的好势头。
三、明确方向，制定措施，切实保证行风建设取得实实在在的效果
通过积极整改，自己身上存在的问题得到了一定程度的解决，但实事求是的讲，要彻底解决这些问题还需要一定的时间。为了从根本上解决问题，今后我将在以下几个方面下功夫。一是坚持学习不放松。进一步端正学习态度，树立学习也是工作，学习好才能工作好的理念。制定个人学习计划，充实学习内容，凡是对干好工作和对工作有帮助的知识都认真学习，力争多学深学。同时，进一步灵活学习方法，不仅向书本学习，更向实践学习、向同志们学习。特别是还要进一步提高学习效率，突出学以致用，并把实践得到的新经验、新知识及时上升到理论高度，做到学用相长。今后，自己除积极参加
集体学习外，还要坚持自学，力争每年度个人的自学笔记不少于1万字，并认真撰写1-2篇有理论观念、有认识水平、有指导意义的
学习体会文章。二是执行上级政令不走样。坚持顾全大局的原则和严于律己的原则。做到在全局下行动，在大局下定位，站在全市和全县工作的角度去想问题、办事情，坚决贯彻上级的政令，确保政令畅通。对上级的文件和新精神积极学习领会，并一丝不苟严格执行。同时，10文档来源为:从网络收集整理.word版本可编辑.
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还要积极主动地、创造性地开展工作，既要力求自己分管的工作纵比提高，又要为全局工作贡献自己的才智。三是坚持观念创新不落伍。坚持与时俱进，开拓创新，与时代同步，与榜样为伍，用新的思维去发现、解决工作中遇到的各种问题，不断创新工作思路和方式方法。牢牢抓住解放思想这一加快做好工作的总开关，以新的理念、新的思路、新的方法，研究新情况、解决新问题，实现工作上有新的发展。四是强化作风不漂浮。始终保持积极向上、昂扬奋进的精神状态。加强自我修养，养成良好的行为习惯，培养自己敢于吃苦、善于吃苦的作风。特别是进一步发扬密切联系群众这一优良作风和最大优势，进一步深入基层，贴近职工、贴近业务户，进行深入细致的调查研究，虚心地向职工和业务户学习问计。把自己谋划思路的过程变成从职工从业务户中来的过程，把查找问题和差距的过程变成到职工和业务户中去的过程。今后力争每年都要有不少于三分之一的工作时间深入到基层、一线进行工作检查和调研，并针对基层存在的问
题撰写1-2篇调查报告，提出有创造性的见解、思路和措施。五是发
挥模范作用树标竿。努力在工作中做到立言、立行、立德。力争做到工作成绩一流，生活标准一般；精神状态一流，工作条件一般；为民服务一流，为官作派一般。切实做到，坚持事业第一，集中精力谋发展，不争个人名利；坚持遵守纪律，令行禁止，不
搞自由主义；坚持个人服从组织，不固执己见；坚持五湖四海，坦诚待人，不搞亲亲疏疏；坚持做到言行一致，表里如一，不搞阳奉阴违；坚持正确使用权力，坚持用权为民，不搞以权谋私。以
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此，充分发挥表率作用，在广大干部职工中树起标杆。篇三：信用社自查报告按照县联社《关于印发〈安徽体会农村信用社“合规文化建设年”活动方案〉的通知》精神，我社宣传发动、部署
动员，并于XX年7月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台
操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的基础上，万福正与盛
辉两位主任于7月15-16日对全社各网点的合规操作进行了检查，检查面达100%。检查内容包括：人员管理、授权授信、贷款管
理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳管理、综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、安全保卫工作及内控规章制度的执行情况等。现将自查情况汇报如下：
一．加强组织领导，安排部署到位我社按活动要求，成立了以社主任万福正同志为组长，信用社副主任为信贷组长、各网点负责人为成员的合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责；及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神；加强对全社合规文化建设年活动工作的督促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求。
二．认真自查，堵塞漏洞坚持规章制度执行情况自查和对操作流程与贷款“三项治理”检查相结合，尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步
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引向深入。
1．开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清
晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。
2．对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点是各项制制度
执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，业务操作流程等进行了全面检查。从检查的情况看，我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳基本制度；严格执行“十六项基本规定”，做到了“五无”、“六相符”；均能按照操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互配合、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。
3．对贷款“三法一指引”执行情况和贷款“三项治理”工
作的检查；对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一致、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。
4．对岗位设置、工作职责边界、安全保卫等进行了检查。经查
我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社安全保卫规章制度。
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5．全社员工结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和不
足，并及时写出自查报告，签订整改承诺责任书。三．存在的问题通过自查，依然找出了各网点业务操作人员日
常工作中存在的不足之处：
（一）部分员工在营业室内操作OA系统进行身份核查或办理
其他查询业务时，未做到人走退屏，人离章收；部分网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使部分员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在一定风险隐患。
（本文来自：小草范文网:合作社自查报告）办理授权业务时，
对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未仔细审核屏幕内容、机械地进行授权操作，存在一定风险；授权后未及时在相关凭证上签章；有时存在不是本人授权或代为授权，这都严重违反相关规定，存在风险隐患。
（二）在重要空白凭证管理上要加强。在以往工作中，对于从联社领回的重要空白凭证，有时未及时入库保管。每次领回凭证种类和数量较多，未坚持对每一类重空进行逐份清点到位；在对作废银行卡的管理上还有待加强。
（三）个别员工在部分重要业务办理时只顾先减少客户的等候时间、而对身份核查不及时；
（四）柜员卡管理不到位：由于我社网点较多，事情多，人员少，又是复核制操作方式，在办理对公业务、转账业务时，需同时进几张卡才能正常营业，对于人员较少卡多的情况，我社存在一人多卡
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情况。（五）信贷方面存在的问题：一是贷后检查不及时或检查内容
过于简单、格式化；二是在办理业务是存在未通过联往及时核对身份证信息；三是信贷人员的借款借据存在交接不规范等。
（六）其它方面：如纪律性还不是很强，集中开会时存在员工不穿工作服、手机未关闭或调到震动、环境卫生虽然比以前有所提高，但依然存在打扫不彻底等。
通过对自查发现的问题进行分析：一是业务量确实增大，但员工配置不足，上班时间精神高度集中，超成精神疲劳；二是个别员工的政治思想素质和业务素质有待进一步的提高且认识存在一定的偏差，防范意识尚待加强。
四．整改措施及今后工作思路今后，我社将继续加强对员工的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期组织全社员工集中学习，通过学习综合操作系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保员工更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保全社员工在思想上牢固树立内控优先和
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审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。（二）加强对员工的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道
德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。
（三）积极组织全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业
务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作****信用社XX年7月22日
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篇九：合作社突出问题治理自查报告
信用社自查报告4篇为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线
1、提高政治意识。能够深入学习三个代表重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到干一
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行、爱一行、专一行自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到六无标准;遵守钱帐分管和四双制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实三防一保认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
二、严谨工作、生活作风一是突出一个实。工作不搞形式主义，不作表面文章;上报数以实为本，不搞凭空捏造，无中生有;汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个细。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解;严格按照金库保管制度，
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细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个快。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个严。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
生活作风上，能够牢记自重、自省、自警、自励的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立平凡意识，忠于平凡岗位，保持平静心态，甘于平淡生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
三、存在问题一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含;业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班;许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，四双制度落实不够全面等。四、今后的努力方向一是始终坚持抓学习，不断为自己充电重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例
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深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
**市（县）**农村信用社反洗钱自查报告反洗钱自查报告根据人行***市支行6月15日的会议精神，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：一、组织机构建设情况。，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。二、反洗钱内控制度建设情况。，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》《、***市***农村信用社二oo三年反洗钱工作计划》（***[]022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。
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三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对3月1日至3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。3月1日至3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。
一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止
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不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
五、帐户资料及交易记录保存情况。3月1日至3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。
六、反洗钱宣传和业务培训情况。，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。
七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提
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高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
**市（县）**农村信用社二oo五年七月五日信用社主办会计自查报告为了深入贯彻落实银监会、省银监局、市银监分局关于加强防范操作风险，落实案件专项治理的有关文件精神，根据东信联发[20xx]192号文件的要求，结合我社的实际情况，我社制定了具体案件专项治理工作自查方案，并组织全体职工对此项工作进行了全面的学习。通过学习，我对这项工作有了较为深刻的认识。这次工作旨在以案件专项治理工作为契机，加强制度建设，强化监督检查，增强法纪观念和遵守规章制度的自觉性，有效遏制案件高发的势头，确保我县农村信用社安全、合规、稳健经营。同
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时使广大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。
根据实施的方案，在社领导的组织下，我利用工余时间，再次认真地学习了我社制定的《xx市xx农村信用社会计、出纳员与复核员岗位职责暂行办法》、《xx市xx信用社会计出纳人员违规处罚实施细则》、《xx市xx农村信用合作社安全保卫工作管理实施细则》《、xx市xx农村信用社经营管理指标百分制考核办法》、《xx市xx农村信用社会计出纳人员操作规程》、《xx市xx农村信用社20xx年度财务费用管理实施办法》、《xx市xx农村信用社干部职工劳动管理与违规处罚实施细则》等规章制度和操作规程。通过学习，加深了对各项规章制度和操作规程的印象，我对照相关的条例，对自己一年以来的工作、学习和生活一一进行了回顾，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱环节，以便于及时补缺补漏，及时整改，逐步完善。下面，我对自己的工作学习和生活进行一次全方位的自查。
一、业务方面1、一年多来，本人担任xx农村信用社主办会计一职，在社主任的领导下，负责本单位的会计、出纳工作，协调、理顺内部各岗位之间的关系。但是在应经常向主任汇报会计、出纳工作情况及内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好，不够主动及时向主任提供这方面的信息。为使辖内的会计、出纳工作日趋规范，能够随着业务的发展，按照新的业务操作流程和规范，结合本社
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的实际情况，及时制定适宜的、统一的操作规范，以加强内部管理。但是由于我社人员配置较紧，无法经常组织会计、出纳人员集中对业务进行培训。有些规定只能以书面的形式下发到各个网点，交由各人各自学习，这就容易造成内勤人员关于业务操作方面理解不一致，会出现个别岗位能力较为薄弱的现象。
2、作为信用社的主办会计，既是会计辅导员，又是二级稽查员，我在抓好各项内控制度的落实的同时，能及时发现、解答和解决业务中碰到的疑难问题，做好事前辅导。能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，及时提出整改意见，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，并及时向主任汇报发现的问题，取得领导的支持，以使各项制度的执行更加到位。但是有时因为事务繁忙，时间安排不够合理，由于时间有限，对网点的会计辅导与检查的力度与深度不够。根据联社的相关制度，结合我社的实际情况，编制检查评分表，明确奖罚，年终依据评分情况进行奖优罚劣，以此激励会计出纳做好本职工作。
3、作为主办会计，我能认真核算各项财务收入，严格成本管理，认真组织会计核算，正确反映和评价经营成果，为主任的经营决策提供数据。
4、认真做好全辖重要空白凭证的管理。能严格按照重要空白凭证的领用手续，做好网点重要空白凭证的领用登记、出库。合理安排各网点和存量。每月坚持不少于一次的帐实检查，确保
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凭证的使用、销号有序、正规，避免出现遗失。5、能按照制度规定做好以下日常工作。一是正确提取各项
费用;二是做好各网点的传票、会计档案的收集、登记、保管工作;三是结息日做好各网点结息的辅导和事后监督工作;四是及时核对内部帐，督促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作;五是能及时、准确地完成各种会计报表的编制。六是每季度对财务收支情况进行详细的分析，便于主任的经营决策。
6、能够严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、出纳操作规程，坚持会计工作的十六项基本规定保证会计核算达到五无六相符。
7、能加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。根据实际情况，合理制定各网点的库存限额，在保证资金安全的同时，最大限度地压缩现金资产的占用。按照有关规定，能加强固定资产购建项目的管理，做到有计划、有审议、有报批。定期对固定资产盘查，严格控制固定资产的规模。但是对闲置的固定资产不能及时做到盘活或处理，比如位于xx新圩的商住土地，已闲置多年未加以妥善的处理。对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品，能够参照固定资产的管理，建立帐、簿、卡，但是这些物品因实际需要在网点之间或领用人之间进行调剂后，不能做到及时登记，有些物品损坏后，也未能及时进行处理。
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8、能够严格遵守财经纪律及财务制度，一切开支按照标准实行，需要上报审批的财务费用均待联社批复后才出帐列支;报销费用严格执行经办、证明、主任双签制度，确保每一笔开支真实、合规。帐务处理严格按会计制度进行，保证会计处理正确、清楚，对违反财务制度的人和事，能坚持原则，敢于抵制，并及时反映和汇报，自觉维护财经纪律。
9、随着信用社业务不断的发展，各种业务水平不断提高。我深知要做好主办会计，一定要有熟悉的业务知识，才能做好会计辅导工作。因此我在熟练基本功的同时，注重对新业务知识的学习，不断提高自己的业务水平;熟悉各项会计、出纳等制度;适时学习相关的电脑知识，掌握电脑操作、运用和管理的技能。
10、对于信用社的文件收发登记能够认真负责，及时登记并草拟执行意见，按时按量按领导的批示进行相关的处理。定期做好装订、入档，便于日后的查阅。
11、做为信贷审批小组的成员，能积极参与信贷审批会议，认真听取责任信贷员的相关介绍，及时提出自己的意见。但是由于没有参与贷前的调查工作，因此意见也只能局限于书面的材料上，不能真正做到对每笔贷款合规性的正确判断。
二、三防一保方面做为一名金融工作者，深知安全保卫工作的重要性。除了能经常阅读有关三防一保的文件外，还时常关注社会上的一些金融案件，吸取经验教训，安全防范意识也逐年增强。不论是营业时
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间还是非营业时间都能提高警惕。日益严峻的治安形势，使我更加自觉地将安全工作落实到每一个细节，消除残留的麻痹思想。
营业前，能协助临柜上班人员做好营业前的各项准备工作，例如安全器械的到位情况、柜台内外的整洁与否、监控系统的运行情况等。营业期间，能用心留意柜台外的一切可疑人员，协助一线人员做好柜台服务。营业终了，通常能在看到网点的库款安全入箱上介后，锁定门窗，并且确认无异常情况后方才离开。
在人员安排出现空缺的情况下，我能积极地参与头寸的调拨与库款箱的押运工作。并能按照要求做好记录，手持安全防卫器械，全程提高警惕，停车时留意观察外面的情况，确认安全后方才开门下车，杜绝存在麻痹大意的思想。
通过认真回顾与总结，经过一段时间的自我反省，自我检查，才发现自己还存在着许多的不足之处，许多地方还存在有潜在的安全隐患。我将会在最短的时间内，针对自查中发现的问题一一对照相关的制度和操作规范，一一进行整改，确保将每一条款，每一细则，真真正正地落在实处。同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发现的问题，给我提出宝贵的意见，我将会虚心接受，及时改正。希望领导和同志们能够加强对我的监督，帮助我进步，使我在工作学习中不断提高各方面的素质;不断增强抵御各种腐败思想的能力，不断完善自我。为此，我郑重承诺，我将严格遵守单位制定的各项规章制度，严守岗位，尽职尽责，不干不参与任何违法犯罪行为，否则，甘受单位按章处罚。
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信用社新增贷款投向自查报告县联社：根据县联社新增贷投自检查的相关要求，我社及时对新增贷款投向进行了自查，现将自查情况报告如下：一、成立自查小组，传达检查方案我社及时成立了由社主任刘x为组长、副主任刘x及各分社负责人为成员的新增贷款自查领导小组。认真学习新增贷款检查方案，组织专人负责。二、认真自查，真实反映1、截止xx年8月28日，全社新增贷款xx万元，其中农户小额贷款新增xx万元，中小企业贷款新增xx万元，汽车按揭贷款新增xx万元，其它个人生产消费贷款新增xx万元。2、1-8月新增贷款单笔超过500万元的贷款仅一笔，为xxx有限公司于xx年x月xx日发放的800万元，期限一年，借款方式为抵押，借款用途为购钢材，符合其生产经营的范围。3、我社的所有新增贷款除农户小额贷款以外，均按照“三个办法一个指引”的要求进行操作，按借款人提供的资金用途要求等相关资料进行自主或受托支付，借款人的借款用途均符合其生产经营或消费的范围。4、我社年初进行企业评级授信时，就严格控制“两高一剩”和落后产能企业的评级授信，截止目前，我社无“两高一剩”和落后产能行业项目授信企业。
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三、以后的工作打算此次对新增贷款投向自查结果未发现流向“两高一剩”及落后产能行业，但我社仍然要求全社信贷人员在以后办理贷款时应严格执行“三个办法一指引”等相关规定，及时将信贷资金流向中小企业、三农和民生类经济，确保稳健货币政策顺利落实。特此报告。xx信用社
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篇十：合作社突出问题治理自查报告
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篇一：农民专业合作社自查报告xx区农民专业合作社发展自查报告xx区xx分局xx分局接到《农民专业合作社法》执法检查的工作部署
后，领导高度重视并成立了以XX为组长，XX为副组长，法规科、办公室、XX科、XX负责人为成员的落实农民专业合作社法执法检查工作领导小组，各成员归口负责本业务口农民专业合作社法执法检查的具体工作，确保执法检查各项工作任务的落实。现将自查情况汇报如下：
一、我区农民专业合作社现状和发展情况自XX年7月《农民专业合作社法》颁布以来，我区合作社迅速发展，XX年新建合作社XX家，到XX年6月，我区以蔬菜产销、水产名特优生产、高效农产品种植、优质水果生产以及乡村休闲为主导的各类农民专业合作社达到XX家，每年都大幅增长。其中有国家级农机示范合作社X家，省级示范合作社X家，市级示范合作社X家。合作社总注册资金XX万元，社员人数XX人，带动农民XX万户，带动和服务基地面积累计XX万亩。XX年农民专业合作社经营收入XX亿元，纯收入XX万元，社员人均获得分配收入XX元。合作社社员人均纯收入达到XX万余元，较全区农业人均纯收入高出X%。
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农民专业合作社已成为我区现代都市农业发展的主力军，呈现出蓬勃的生机和活力。
二、农民专业合作社法贯彻实施中存在的问题和困难实践中，农民专业合作社作为一种较为新型的合作组织，在其运行和发展过程中面临着一些问题和困难。主要表现在：（一）、规模小，实力弱。大多数农民专业合作社覆盖范围为本乡本村，或是相邻几户组建，尽管我区合作社建设已经取得了一定的成绩，但是我区合作社普遍规模较小，结构单一，没有形成一定的气候，全区百余个合作社，还没有一家合作社产值达到几千万、上亿元。（二）、服务层次较低。虽然合作社相比之前已经得到了相当大的进步，但大部分农民专业合作社主要进入市场的产品以初级或粗加工产品为主，产品附加值不高，主要依靠土地资源，科技含量低，没有形成新的发展模式与观念，市场竞争力较弱。（三）、管理机制不健全。部分合作社管理机制不完善，管理过于粗放，合作社章程流于形式，财务制度也不健全。有些合作社发起人往往既是理事长，又是总经理，一人控制合作社，普通社员参与度低，对经营不关心。一些由专业大户、营销大户牵头领办的合作社，往往管理水平不高，经济效益有限；基层农技部门和供销合作社牵头领办的合作社，
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往往牵头单位事务多，经办人员兼职，与自身利益不直接挂钩，投入精力有限；龙头企业组建的合作社，往往考虑企业自身利益多，对社员利益照顾有限。
（四）、人才缺乏，人员素质亟需提升。合作社从管理人员到普通社员大多数没有受过正规的高等教育，普遍素质不高，还有相当大一部分管理人员不会使用电脑，不能进行及时的信息搜集、发布与沟通。此外合作社中虽然都配备有专业技术人员，但是技术人员少，且更新较慢，尤其是懂业务、会管理、有市场营销能力的复合型人才普遍缺乏，这些都严重阻碍了合作社发展。（五）、资金匮乏，合作社发展受到限制。随着市场化程度的提高，农民专业合作社也需要一定的资金作保障，才能进一步发展壮大。目前许多金融机构考虑到风险因素，不愿向他们提供贷款，大多数合作社面临资金缺乏，银行信贷存在困难的局面，也造成了农民专业合作社发展后劲不足。三、进一步贯彻实施农民专业合作社法工作的思考和建议经过5年的发展，我区合作社从X家已经发展到过百余家，发展速度较快，目前正处于规范和提升的阶段。近年来由于坚持落实执法责任制，进一步规范了农民专业合作社的组织和行为，保护了农民专业合作社及其成员的合法权益。
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目前发展农民专业合作社十分必要，且前景广阔，作为市场监管部门，农民专业合作社的登记注册机关，xx部门更应该立足职能，进一步贯彻落实惠农富农政策，全面支持农民专业合作社发展。
（一）、立足登记职能，大力支持农业市场主体发展。xx部门应把促进农民专业合作社发展作为服务地方经
济的一个重要抓手，贯彻落实市xx局《关于农民专业合作社注册登记指导意见》，在登记注册窗口开通方便、快捷的农民专业合作社绿色通道，为办理农民专业合作社登记注册提供高效快捷的服务。此外应加强《农民专业合作社法》的宣传工作，通过网络媒体平台宣传、印发传单资料、举办学习培训班、召开座谈会等多种形式，用事实数据说话，让农民了解农民专业合作社对增加农民收入的重大作用，进一步提高农民组建、参加农民专业合作社的积极性。
（二）、立足合同监管职能，维护农民切身利益xx部门应针对农民专业合作社的特点，履行《合同法》赋予的职能，加强对合同的有效监管。由于合作社从管理人员到普通社员，学历普遍不高，大多数没有受过正规的高等教育，往往法律意识淡薄，维权意识不强。在合作社制度实际运行过程中容易存在流转合同及供销合同不规范、内容不完整，双方权利义务不明确的问题，由此也导致一些利益纠
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纷的产生。因此，xx部门应推行合同示范文本，对合同的定立、变更、转让或终止实行全方位指导，增强农民的法律意识和自律意识，进一步规范合同行为，防范合同风险，维护农民的切身利益。
（三）、立足商标管理职能，打造农民专业合作社品牌随着现代都市农业的不断推进，品牌成为重要的竞争手段，我区合作社已经发展到了X家，有自己品牌的合作社只
有X家，可见合作社品牌意识不强，品牌创建形式不容乐观。xx部门应立足商标管理，加大品牌建设的宣传力度和农产品注册商标的指导力度，积极宣传商标注册的基本知识、所需条件以及品牌创建的重要性，针对我区农产品特色和优势，帮助合作社注册商标，创建名牌产品、著名商标、驰名商标等，指导合作社规范商标使用和管理，保护注册商标专用权，在商标富农上有所作为。
（四）、立足行政指导，规范合作社发展积极主动地为农民专业合作社提供政策指导和法律服务，开展业务培训，帮助他们建立和完善内部管理运行机制，加强财务意识、实行科学管理。培养树立典型，宣传合作社整合农村资源、提高农民收入、拓展增收渠道等优势特点，发挥示范社的带动作用，提高兴办合作社的积极性。此外要充分利用xx部门掌握的大量登记信息，市场信息，及时解
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决合作社推进工作中出现的困难和问题。如通过开办各类农展会、交易推介会等形式积极牵线搭桥，拓宽市场；此外还可组织合作社与农行、农商行、邮政储蓄银行等金融系统对接，解决资金困难，在农民专业合作社发展中起到积极作用。篇二：农村信用社自查报告
近一段时间，按照xx市农村信用社系统行风建精神，我认真对照行风建设要求，结合工作实际对自身存在的问题进行了深入细致的自查自纠。现将有关情况汇报如下：
一、多措并举，真查实摆，切实找准自身问题开展行风建设以来，自己通过学习相关文件和上级领导讲话，切实认识到了，加强行风建设是农村信用社加快发展的客观要求，是解决当前存在突出问题的迫切需要，是提高个人素质、强化工作作风的良好契机，必将对全市信用社系统工作再上新水平、再创新成绩起到至关重要的作用。基于以上认识，自己以积极认真的态度投入到了行风建设当中，把搞好行风建设作为完善自身，切实加强自我建设的重要方法和途径牢牢抓在手上。解决问题，首先要找准问题。为了找出自身问题，选准整改方向，我坚持按照市办和联社的有关要求，规范动作、严格步骤，重点对照市办指出的四个方面问题进行了认真的自查，力争把问题找准找实。一是通过自我反思查找问题。对照上级及联社的要求，自己真正静下
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心来深思，开展深刻自我批评，认真反思自己的问题和不足，勇于亮出自己的丑，揭出自己的短。二是通过同志互帮查找问题。利用召开座谈会和与同事交流的方式，虚心向周围同志和班子成员征求意见，看看问题存在哪，根源是什么，避免自我查找的主观性。同时，还以真心帮助同志的目的，大胆向周围同志提意见，帮助大家找问题，达到互帮互助的目的。三是通过群众评议查找问题。充分利用发放意见表的形式，收集社会各界对自己的意见和建议。同时，自己还注意深入一线，与群众交流，认真听取群众对信用社和对我个人的意见。并对群众提出的意见，一一做好记录，认真分析积极思考，及时归纳总结。通过一段时间的深入查找，发现自己主要存在着以下几方面问题：
1、组织观念还有待进一步强化，执行上级政令不够严格。表现为，思想上存在着一定的侥幸心理，没有做到执行上级政令不走样。有时以具体问题具体分析具体操作为借口，进行灵活变通。同时，在工作中创新观念也不够强。工作上不能完全放开手脚，思想上不够大胆，满足于按照上级和领导要求，做好本职，完成任务，缺乏创造性、独创性的点子，对如何创造性的开展工作思路不宽、办法不多。
2、对相关的金融系统和信用社的法律法规的执行，有时存在着有规不循的问题。表现为，对相关法律法规学习得
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不深不透，只知道一些梗概，没有去深入研究，有重业务轻理论的倾向，致使自己法律法规知识不够扎实，开展工作不能得心应手，造成工作中随大溜，看别人。作为信用社的领导干部没有做到以其昭昭，使人昭昭，这样下去是很危险的，必须下决心改正。
3、敬业爱岗的模范作用发挥得不够充分。自己作为一名信用社的领导干部应当始终发挥表率作用，以自己的一马当先，引领分管领域工作的全面上水平。但是，通过分析查找，发现自己在工作中存在自我要求不严格的现象。如，有时安于做好自己份内的工作，不注重思考整体的工作和大局；遇到困难和问题往往强调主观因素较多，没有从自身根子上找问题；有时有些工作不顺利就情绪化、爱烦躁，致使工作做不好。
4、服务意识有待进一步提高。自己在基层社工作多年，自我感觉自己的服务意识还不差。但是用更高的标准来衡量，自己的服务意识还不能完全适应当前信用社面临的新形势和新任务。比如，有时自己对信用社的大客户就十分重视，能够倾心为其服务，但是对小储户，因为觉得他们存钱不多，贷款又少，就对他们服务态度打了折扣，存在一定的冷横硬现象。
5、自身建设还有待强化。实事求是地讲，自己始终注
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重用思想道德和党纪国法两道防线来约束自己，不触线、不违规、不放松。但在信用社这个特殊的单位担任领导干部，必须更好地廉洁自律，更加严格地要求自己，做到立行、立德、立威、立身，不能有半点马虎。因此，必须把加强自身建设作为永恒的课题切实抓紧抓好。
二、深究根源，积极纠改，努力从根本上解决问题找准问题的根源，才能从根本上解决问题。通过认真分析思考，我认为产生上述问题的原因有自身修养不够，从点滴做起、防微杜渐意识不强的原因；也有自己纪律观念不够强，总觉得出不了大问题，从而在思想上对行风建设不够重视的原因。但深究起来问题的主要根源还是自己的世界观和人生观需要进一步的改造，对于实际工作来说，就是还需要进一步提高自己对信用社工作重要性的认识和对行风建设重要性的认识，通过提高认识使自己真正心甘情愿的、全心全意的投入到工作当中去。问题查找到位后，我立即针对这些问题制定了整改措施，并严格执行。一是挤时间学习。挤出时间积极进行自学，在不到1个月的时间里自学了10余份上级下发的有关文件。并且虚心向单位里的业务能手进行请教，积极学习业务知识。通过一段时间的努力自己的理论知识和业务知识都有所提高。二是严格纪律。作为一名信用社干部，只有管住自己，
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才有资格、有能力领导和教育别人。为此，在工作中注意对自己高标准、严要求，慎权、慎欲、慎独，自觉遵守廉政建设的各项规定，严格约束自己的思想和工作行为。近一个时期，谢绝企业和个人吃请近10次，同时也没有接受任何以各种名义赠送的礼品。并严格要求自己的亲属，不能利用自己的职权办私事、谋私利。三是努力工作。在工作中自觉地服从、服务于大局，自觉地把自己的工作同整个信用社系统的整体工作联系起来，自觉地把行风建设作为推动工作的重要抓手。坚持高标准、严要求，努力做好本职工作和抓好分管工作，圆满完成上级和领导交给的任务。通过一段时间的努力，自己分管负责的工作都取得了一定的成绩，呈现出了健康稳步发展的好势头。
三、明确方向，制定措施，切实保证行风建设取得实实在在的效果
通过积极整改，自己身上存在的问题得到了一定程度的解决，但实事求是的讲，要彻底解决这些问题还需要一定的时间。为了从根本上解决问题，今后我将在以下几个方面下功夫。一是坚持学习不放松。进一步端正学习态度，树立学习也是工作，学习好才能工作好的理念。制定个人学习计划，充实学习内容，凡是对干好工作和对工作有帮助的知识都认真学习，力争多学深学。同时，进一步灵活学习方法，不仅
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向书本学习，更向实践学习、向同志们学习。特别是还要进一步提高学习效率，突出学以致用，并把实践得到的新经验、新知识及时上升到理论高度，做到学用相长。今后，自己除积极参加集体学习外，还要坚持自学，力争每年度个人的自学笔记不少于1万字，并认真撰写1-2篇有理论观念、有认识水平、有指导意义的学习体会文章。二是执行上级政令不走样。坚持顾全大局的原则和严于律己的原则。做到在全局下行动，在大局下定位，站在全市和全县工作的角度去想问题、办事情，坚决贯彻上级的政令，确保政令畅通。对上级的文件和新精神积极学习领会，并一丝不苟严格执行。同时，还要积极主动地、创造性地开展工作，既要力求自己分管的工作纵比提高，又要为全局工作贡献自己的才智。三是坚持观念创新不落伍。坚持与时俱进，开拓创新，与时代同步，与榜样为伍，用新的思维去发现、解决工作中遇到的各种问题，不断创新工作思路和方式方法。牢牢抓住解放思想这一加快做好工作的总开关，以新的理念、新的思路、新的方法，研究新情况、解决新问题，实现工作上有新的发展。四是强化作风不漂浮。始终保持积极向上、昂扬奋进的精神状态。加强自我修养，养成良好的行为习惯，培养自己敢于吃苦、善于吃苦的作风。特别是进一步发扬密切联系群众这一优良作风和最大优势，进一步深入基层，贴近职工、贴近业务户，
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进行深入细致的调查研究，虚心地向职工和业务户学习问计。把自己谋划思路的过程变成从职工从业务户中来的过程，把查找问题和差距的过程变成到职工和业务户中去的过程。今后力争每年都要有不少于三分之一的工作时间深入到基层、一线进行工作检查和调研，并针对基层存在的问题撰写1-2篇调查报告，提出有创造性的见解、思路和措施。五是发挥模范作用树标竿。努力在工作中做到立言、立行、立德。力争做到工作成绩一流，生活标准一般；精神状态一流，工作条件一般；为民服务一流，为官作派一般。切实做到，坚持事业第一，集中精力谋发展，不争个人名利；坚持遵守纪律，令行禁止，不
搞自由主义；坚持个人服从组织，不固执己见；坚持五湖四海，坦诚待人，不搞亲亲疏疏；坚持做到言行一致，表里如一，不搞阳奉阴违；坚持正确使用权力，坚持用权为民，不搞以权谋私。以此，充分发挥表率作用，在广大干部职工中树起标杆。篇三：信用社自查报告
按照县联社《关于印发〈安徽体会农村信用社“合规文化建设年”活动方案〉的通知》精神，我社宣传发动、部署动员，并于XX年7月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的基础
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上，万福正与盛辉两位主任于7月15-16日对全社各网点的合规操作进行了检查，检查面达100%。检查内容包括：人员管理、授权授信、贷款管理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳管理、综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、安全保卫工作及内控规章制度的执行情况等。现将自查情况汇报如下：
一．加强组织领导，安排部署到位我社按活动要求，成立了以社主任万福正同志为组长，信用社副主任为信贷组长、各网点负责人为成员的合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责；及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神；加强对全社合规文化建设年活动工作的督促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求。二．认真自查，堵塞漏洞坚持规章制度执行情况自查和对操作流程与贷款“三项治理”检查相结合，尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。
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1．开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。
2．对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点是各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，业务操作流程等进行了全面检查。从检查的情况看，我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳基本制度；严格执行“十六项基本规定”，做到了“五无”、“六相符”；均能按照操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互配合、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。
3．对贷款“三法一指引”执行情况和贷款“三项治理”工作的检查；对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一致、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。
4．对岗位设置、工作职责边界、安全保卫等进行了检
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查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社
安全保卫规章制度。
5．全社员工结合本岗位实际，认真查找工作中存在的
问题和不足，并及时写出自查报告，签订整改承诺责任书。
三．存在的问题
通过自查，依然找出了各网点业务操作人员日常工作中
存在的不足之处：
（一）部分员工在营业室内操作OA系统进行身份核查
或办理其他查询业务时，未做到人走退屏，人离章收；部分
网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使部分员工在离柜时
钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在一定
风险隐患。
(本文来自：小草范文网:合作社自查报告)
办理授权
业务时，对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未仔
细审核屏幕内容、机械地进行授权操作，存在一定风险；授
权后未及时在相关凭证上签章；有时存在不是本人授权或代
为授权，这都严重违反相关规定，存在风险隐患。
（二）在重要空白凭证管理上要加强。在以往工作中，
对于从联社领回的重要空白凭证，有时未及时入库保管。每
次领回凭证种类和数量较多，未坚持对每一类重空进行逐份
清点到位；在对作废银行卡的管理上还有待加强。
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（三）个别员工在部分重要业务办理时只顾先减少客户的等候时间、而对身份核查不及时；
（四）柜员卡管理不到位：由于我社网点较多，事情多，人员少，又是复核制操作方式，在办理对公业务、转账业务时，需同时进几张卡才能正常营业，对于人员较少卡多的情况，我社存在一人多卡情况。
（五）信贷方面存在的问题：一是贷后检查不及时或检查内容过于简单、格式化；二是在办理业务是存在未通过联往及时核对身份证信息；三是信贷人员的借款借据存在交接不规范等。
（六）其它方面：如纪律性还不是很强，集中开会时存在员工不穿工作服、手机未关闭或调到震动、环境卫生虽然比以前有所提高，但依然存在打扫不彻底等。
通过对自查发现的问题进行分析：一是业务量确实增大，但员工配置不足，上班时间精神高度集中，超成精神疲劳；二是个别员工的政治思想素质和业务素质有待进一步的提高且认识存在一定的偏差，防范意识尚待加强。
四．整改措施及今后工作思路今后，我社将继续加强对员工的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查
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处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期组织全社员工集中学习，通过学习综合操作系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保员工更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保全社员工在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
（二）加强对员工的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。
（三）积极组织全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思
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想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
****信用社XX年7月22日
篇十一：合作社突出问题治理自查报告
《【信用社案件专项治理工作自查报告集(分岗位编排)】案件自查自纠报告》摘要：信用社案件专项治理工作报告集(分岗位编排)县社根据省社《关进步做农村信用社案件专项治理工作通知》精神,
以县社《关开展案件专项治理工作实施方案》容,结合我社实际,从月初至五月上旬,我社积极开展了案件专项治理活动成立了
以主任志组长,副主任、委派会计、分社责人成员案件专项治理领导组,对我社控制、信贷管理、三防保等工作进行了全面,重
检了印鉴密押,重要空白凭证,现金管理,信贷业,对发现问题进行了现场整改，xx信用社案件专项治理工作总结了深入贯彻
落实省银监局办关加强防操作风险、做案件专项治理工作会议及有关件精神努力建设案件防长效机制坚遏制各类案件发生保
证改革和发展顺利进行，
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信用社案件专项治理工作报告集(分岗位编排)县社根据省社《关进步做农村信用社案件专项治理工作通知》精神,以县社《关开展案件专项治理工作实施方案》容,结合我社实际,从月初至五月上旬,我社积极开展了案件专项治理活动成立了以主任志组长,副主任、委派会计、分社责人成员案件专项治理领导组,对我社控制、信贷管理、三防保等工作进行了全面,重检了印鉴密押,重要空白凭证,现金管理,信贷业,对发现问题进行了现场整改
、全面动员,组织职工认真学习案件专项治理工作重要性,要各岗位职工端正思想,摆正位置,先从身岗位,对照有关制要,纠,对发现问题要及反映,不得隐瞒,知情不报,对其他岗位其他员工业行和管理行提出见由委派会计志责实施对分社、社部各岗位执行规制情况进行检基操作规定执行情况较,“分四双”和交叉复核制、“十六项”基规定、业操作流程合制要,重要空白凭证帐实相,销登记簿与领用、使用情况相致,分社领入重要空白凭证按要入库,而是直接留柜面使用,已责令立即纠正检了会计凭证、帐簿、各类登记簿,会计凭证要素齐全,帐簿设置合理,错帐冲正规,计息正确有少数收贷凭证及借款凭证签办人名,帐簿有硬性涂改现象
、对微机储蓄业进行了检,能按操作程序进行操作,特殊会计业无缺漏登记情况,操作员临离岗能退出操作系统由分社掌握微机操作技能仅操作员和出纳员,存操作员离岗由出纳员代岗,而由信贷员代出纳岗串岗现象
3、对部往金帐户进行了核对,实了达帐项支票帐户存款能按月发出对帐单,但收回率较低,是我社对睡眠户存款无法及系处理,二是许多农村公司企业会计核算不健全,不重视对帐工作,造成部分对帐单滞留信用社,部分对帐单发出迟迟不能收回我社已加强了对帐工作管理,进两月发出和收回率明显提高通业程随机核对了储蓄存款余额,分社和社部分别核对了0户,除登折款项外,帐折相对帐据、帐实、帐卡、帐帐、帐表进行了通打核对,检日做到了相
.
、对印、押、证管理进行了重检岗位设置合理,能起到相制约作用各类印启用、使用和保管合规定要,检发现有人名长闲置桌面情况,已当场要改正,要所有员工重视印管理和使用,杜绝印、凭证管理上漏洞信贷业方面我社已建立了贷款授权,贷款责任追究和贷款审批制社对信用社授权基础上,由信用社对信贷员进行了授权,对额贷款由审批组进行集体研究审批,落实责任人农户额信用贷款发放管理与农户档案限额致,额贷款建立了信贷档案信贷管理工作直是困扰信用社营重和难年以,尽管我社信贷管理上加强了风险控制,规了贷款操作程序,也取得了明显成效,但存问题仍比较多,尤其对存量贷款清收化措施乏力、手段单,对茶厂和茶厂各万元贷款只能提供抵押物基础上办理续贷手续农业弱质性,信用社贷款期限管理与农业生产周期不致,致使农户人贷款违约率较高,信贷人员往往处被动局面,对刚刚产生逾期贷款进行催收,而对刚性更强不良贷款化显得力不从心
5、农村信用社人贷款种类多,客户数量,获取信息渠道狭窄,严重信息不对称使信贷人员处茫然无着状态“三”制流形式,从事信贷人员观望等待心理,往往使笔有问题贷款得到关,通常已比较严重了农村信用社考核机制和工制,迫使信用社从高管到般员工,了短期发展,了取得多济效益,往往把预期收益想象较高,往往千方计甚至不考虑实际可能扩业,其结必然使风险产生且加剧
6、“三防保”方面信用社已与员工签定了安全责任,落实了安全责任安全防卫设施,消防设施处正常运状态信用社制订了防暴预案,要职工熟悉安全保卫工作要,遭遇突发事件保持头脑冷静,采取积极有效应对措施通,我社进步提高了案件防识,对些规制进行废止和重订力图通对重部位和岗位有效监督,提高营管理水平,促进我社健康稳定发展通,我们也剖析了控制长期流形式原因
7、控制从无到有,从初步建立到形成项系统制约控制机制,凝聚了信合人强化制心和心血但这几年发展似乎误入歧途,量类规、制、办法、责任制,挂墙上、夹件夹里、存电脑,登记簿、工作日志排开,越设越多,笔挂失业要登记挂失登记簿、登记会计特殊事项登记簿、登记计算机工作日记志,笔借款要登记受理登记簿、借款合登记簿、勤工作日志上级检乐看登记簿看工作日志,却往往忽视实地实质性检和盘很多信用社也热衷以规制装订精巧,以登记簿名目繁多展示控制建设完善库制、“三防保”检纸上谈兵,事监督制勾勾画画,事事都要报告,鸡零狗碎也要形成面材,相格式、相容报告年送上四次执行上流形式根控制身形式主义泛滥,形式山上河水只能归形式窠臼委派会计实行以,抓控、抓防、抓监督程起到了关键作用,但多数委派会计部分部分精力都置身必须不容滞繁琐具体会计业委派会计身也还是风险,却赋予其监督与管理重任,只能是以剩下精力形式河流上随波逐流,而心却流淌着真实无奈
.
其实,控制建设只紧紧围绕着“分四双”,“六相”,“十六项基规定”贯彻落实进行,各岗位形成有效制约机制以基制,以各项业和重部位纬,织就张缜密控,无重复、无遗漏,不断地加以完善,随能发现触鱼而委派会计不能是社放养尾鱼,鲨鱼也不行,他应该是位吃苦耐劳技艺高超渔夫,鱼鹰也可以控制建设山重路遥,案件专项治理工作常抓不怠,而什么候控制真正落实了,案件专项治理工作也就不要了09年5月8日0999353丹江案件专项治理报告参加农村信用社工作0多年以我直以名合格员工严格要己树立“社兴我荣、爱社如”主人翁精神认真学习农村信用社有关法规和各项金融方针政策
通次学习社印发《xx农村信用社案件专项治理实施方案》、《关加防操作风险工作力通知》(银监发[005]7)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发[005]77)精神等件使我充分了和明确执行规制、控制重要性、必要性
现按照要对身案件专项治理方面存问题进行并报告如下首先思想上严格要己不做违法乱纪事；不参加任何邪教组织不参加赌博、六合彩等非法行
认真执行农村信用社各项规制坚持各种安全防措施按上下班保持社容社貌整洁、工作态端正以饱满工作热情投入新天工作
其次是日常工作和事和睦相处相信任相督促但不以感情代替制
作xx分社名记帐员、电脑操作员工作能认真履行岗位职责管理电脑保管柜员卡及密码上班坚持“四双”制坚持当记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对做到“五无”、“六相”
办理存取款、帐业能按规定进行询操作；对领取额现金要出示证件并及登记,额按权限审批；办理开、销户、挂失定期存款到期支取等业能按有关规定认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制坚守岗位不脱岗；实行印、证分管管理重要空白凭证及清认真核销；临离岗印、证入箱营业终了认真核对帐重要空白凭证入库保管；按照手工帐簿认真进行登记；管理会计凭、会计帐簿、报表做会计凭证、报表等装订保管工作确保会计凭证真实、完整、有效
但是通次案件专项治理我也从发现了己存不少问题、有怕麻烦临离柜电脑没有退至初始状态
、有人印没有及保管
3、办理业有较粗心较忙常忘记让客户签名或签名音不致使凭证要素存不齐全或不规等情况
但通这次我已改正这些问题
.
今工作我将继续发扬优努力改正缺严格执行控制坚不让感情代替制杜绝各类事件发生以心谨慎态做每天工作有效防各类事故案件发生人xxxx0999358丹江xx信用社案件专项治理工作总结了深入贯彻落实省银监局办关加强防操作风险、做案件专项治理工作会议及有关件精神努力建设案件防长效机制坚遏制各类案件发生保证改革和发展顺利进行5月日我社召开案件专项治理工作分社责人以上会议会议正式拉开了开展以加强制建设主要容防案件专项治理工作序幕其按照社关加强案件专项治理工作安排、步署分步实施逐步推进、明确指导思想次专项治理工作我社要全体职工深刻领会各级银监部门部署要增强案件防工作紧迫感和责任感把防操作风险、强化案件专项治理加强制建设和深化农村信用社改革有机结合起把防操作风险、强化案件专项治理和完成业营目标结合起把防操作风险、强化案件专项治理增强员工风险识、提高员工整体素质结合起坚持从严治社切实加强管理有效遏制违法违规案件发生全面提升控和风险管理水平农村信用社改革和发展创造良环境
二、目标和容专项治理工作目标是标兼治加强控制建设坚遏制违法违规行防止各类案件发生
具体容如下主要容是业规制落实和执行情况包括岗位组织控制、授权授信、信贷产管理、财会计管理、计算机系统管理重检各项规制是否能够覆盖到所有业领域、岗位和操作环节各项业是否制定了详细操作规程和细则；各项规制是否得到有效贯彻差错和事故是否能够得到及纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业管理系统等方面控制执行是否到位对容易引发案件发生关键岗位、重要岗位人员及业等进行重检容包括信用社与客户、行社往以及信用社部业台账与会计台账是否按要及对账；对达账和差错处理是否有流程控制；是否严格
.
执行印、凭证、密押分管与重要空白凭证领用、使用、作废制记帐、出纳、会计业是否事前审、事复核、事监督严格规重要岗位和敏感环节工作人员八外行；是否对可能发生账外营行进行监控；业岗和事监督岗是否实施独立、交叉检是否对疑和薄弱环节进行持续跟踪检是否对业岗位进行有效监控贷款是否按照规化要操作额贷款发放是否合审批程序是否垒户和超权限、或违规放款抵押担保贷款抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力；担保人是否有济实力信贷档案是否合规
二、存问题这次通学习《澄海农村信用合作社合社案件专项治理工作方案》会议精神和通知要结合单位实际工作和岗位职责对社工作进行次全面通对照信用社岗位职责和安全保卫及各项控制还存以下不足和有待改进地方、思想觉悟不够高是社连年安全无事故产生了麻痹思想对平常工作细节不够重视有对工作和上级交给任存简单了事想法二是学习不够深入如政治思想上侧重学习单位有关件对许多法律法规政策学习不够深入业上侧重完成上级交给任指标对政治学习不够深入
、业素质还有待进步提高体现工作效率和操作规提高对柜台认识还不够到位与客户沟通耐心和技巧还有待进步提高3、控制落实也存薄弱环节有些制落实不够全面、由警持枪证尚到位日常款无法持枪款存安全隐患等三、采取措施根据以上出存缺和不足今工作社将严格执行信用社各项规制吸取教训有针对性地改进存缺和不足做到有则改无则加勉不断完善踏踏实实工作热忱努力做社各项工作、了加强控体系建设我社着重从思想上防
.
案件防以人领导班子树立控制建设重要性正确认识坚持以思想教育主从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手结合实际有目、有针对性地提高认识牢固构筑道坚固思想防长堤
是要强化员工政治思想教育不断提高员工思想政治素质以当前银行出现些反面型案件并结合身边发生案例教育员工树立正确世界观、人生观、价值观培养优良道德品质和思想作风权力关、金钱关、人情关做到正确使用权力不滥用职权金钱面前不动心、人情面前讲原则
二是强化员工法规制教育常开展法纪教育学习使他们知法、懂法、守法、遵规、讲制提高法规识增强他们防腐防变和我控制能力刻保持清醒头脑使每员工都知道处理业重要操作环节所应承担责任
三是强化体制建设必须建立起有力控监督体系加强控队伍建设确保控制执行树立起强烈案件防识
、我社从制上防加强控体系建设
制是规人行保证是相控制基础员工、岗位、上下级要相控制监督建立种制防长效机制
是建立领导责制社主任案件防主要责任人各分社责人分社案件防具体责任人从而做到级抓级级对级责
二是建立岗位责任制要各岗位、上下级建立起相应岗位责任按照“谁主办、谁责、谁主管、谁连带谁直接违规谁就是直接责任人”原则逐级追究责任信贷方面严格执行审贷分离制
3、我社从强稽核检加强监控体系建设
是积极配合社稽核队伍对各业营活动进行常规稽核还要开展多种形式专项稽核、重稽核密切关金流向预防部人员利用职与工作便作案
二是加强对别人员重监控利用些蛛丝马迹观察了员工思想行变化情况对思想不纯有不正常苗头人要重管理特别是对其八以外行进行明暗访做到问题发现早、案件预防早效
三是加控制检做到不留死角
对分社建立控制要加检力采取定期不定期抽临突击检等多种方式督促员工坚持制合规操作
这样不仅思想上提高认识高重视而且实际工作能遵守规制不违规
.
0990005豆子营业部案件专项治理工作总结了深入贯彻落实国银行业监督管理委员会广西监管局信用办关加强防操作风险、做案件专项治理工作会议及有关件精神努力建设案件防长效机制坚遏制各类案件发生保证改革和发展顺利进行
月5日我部召开案件专项治理工作全体职工会议会议正式拉开了开展以加强制建设主要容防案件专项治理工作序幕
、明确指导思想次专项治理工作我部要全体职工深刻领会各级银监部门部署要增强案件防工作紧迫感和责任感把防操作风险、强化案件专项治理加强制建设和深化农村信用社改革有机结合起把防操作风险、强化案件专项治理和完成业营目标结合起把防操作风险、强化案件专项治理增强员工风险识、提高员工整体素质结合起坚持从严治社切实加强管理有效遏制违法违规案件发生全面提升控和风险管理水平农村信用社改革和发展创造良环境
二、加强组织领导切实加强对防操作风险和案件专项治理工作领导我部成立了防操作风险和案件专项治理工作领导组组长王副组长成员具体事由责并及向领导组汇报案件治理工作进展情况
我部高重视案件专项治理工作从着暴露问题、暴露风险切入认真做案件专项治理工作
三、目标和容专项治理工作目标是标兼治加强控制建设坚遏制违法违规行防止各类案件发生
具体容如下主要容是业规制落实和执行情况包括岗位组织控制、授权授信、信贷产管理、财会计管理、计算机系统管理
重检各项规制是否能够覆盖到所有业领域、岗位和操作环节各项业是否制定了详细操作规程和细则；各项规制是否得到有效贯彻差错和事故是否能够得到及纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业管理系统等方面控制执行是否到位
对容易引发案件发生关键岗位、重要岗位人员及业等进行重检容包括信用社与客户、行社往以及信用社部业台账与会计台账是否按要及对账；对达账和差错处理是否有流程控制；是否严格执行印、凭证、密押分管与重要空白凭证领用、使用、作废制记帐、出纳、会计业是否事前审、事复核、事监督严格规重要岗位和敏感环节工作人员八外行；是否对可能发生账外营行进行监控；业岗和事监督岗是否实施独立、交叉检是否对疑和薄弱环节进行持续跟踪检是否对业岗位进行有效监控
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贷款是否按照规化要操作额贷款发放是否合审批程序是否垒户和超权限、跨区域或违规放款抵押担保贷款抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力；担保人是否有济实力或重复担保、信贷档案是否合规
四、采取措施、了加强控体系建设我部着重从思想上防案件防以人领导班子树立控制建设重要性正确认识坚持以思想教育主从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手结合实际有目、有针对性地提高认识牢固构筑道坚固思想防长堤是要强化员工政治思想教育不断提高员工思想政治素质以当前银行出现些反面型案件并结合身边发生案例教育员工树立正确世界观、人生观、价值观培养优良道德品质和思想作风权力关、金钱关、人情关做到正确使用权力不滥用职权金钱面前不动心、人情面前讲原则二是强化员工法规制教育常开展法纪教育学习使他们知法、懂法、守法、遵规、讲制提高法规识增强他们防腐防变和我控制能力刻保持清醒头脑使每员工都知道处理业重要操作环节所应承担责任三是强化体制建设必须建立起有力控监督体系加强控队伍建设确保控制执行树立起强烈案件防识、我部从制上防加强控体系建设制是规人行保证是相控制基础员工、岗位、上下级要相控制监督建立种制防长效机制是建立领导责制勤主任助理案件防具体责任人各专柜、分社柜长专柜、分社案件防具体责任人从而做到级抓级级对级责二是建立岗位责任制要各岗位、上下级建立起相应岗位责任按照“谁主办、谁责、谁主管、谁连带谁直接违规谁就是直接责任人”原则逐级追究责任信贷方面严格执行审贷分离制3、我部从强稽核检加强监控体系建设是我部对业营活动进行常规稽核还要开展多种形式专项稽核、重稽核密切关金流向预防部人员利用职与工作便作案
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二是加强对别人员重监控利用些蛛丝马迹观察了员工思想行变化情况对思想不纯有不正常苗头人要重管理特别是对其八以外行进行明暗访做到问题发现早、案件预防早效三是加控制检做到不留死角对分社、专柜建立控制要加检力采取定期不定期抽临突击检等多种方式督促员工坚持制合规操作这样不仅思想上提高认识高重视而且实际工作能遵守规制不违规相关热词信用社编排
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