2022内控合规管理建设年工作方案7篇2022内控合规管理建设年工作方案 行政事业单位内部控制体系建设规划方案范文一、内控体系建设工作的总体目标根据省财政厅、省监察厅、省审计厅及省卫计委文件的要求，结合我县&下面是小编为大家整理的2022内控合规管理建设年工作方案7篇,供大家参考。
篇一：2022内控合规管理建设年工作方案
事业单位内部控制体系建设规划方案范文 一、内控体系建设工作的总体目标 根据省财政厅、省监察厅、省审计厅及省卫计委文件的要求，结合我县“十三五”发展战略的要求，提高效益，回报社会，惠及职工。按照“全面启动、分批实施、务求实效”的原则，以全面测试、梳理医院内部控制现状为基础，以防范风险和提高效率为重点，以分析单位内部控制缺陷、补充修订管理制度、职责分工和业务流程为手段，建立涵盖本单位的决策层、执行层、业务层等各个层级的全员、全过程内控体系。从而有效保证本站经营管理合法合规，资产安全，财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现医院发展战略。单位内部控制体系建设的总体目标是：按照单位内控建设工作的整体部署，于 2016 年年底前完成内部控制的建设和实施工作，力争到 2017年底，遵照《行政事业单位内部控制规范》（试行）和《医院内部控制制度（试行）》，在全站范围内建立统一、规范、完善的内部控制体系并使之有效运行。
二、内部控制体系建设的原则及要素 内部控制体系建设的主要任务是：建立覆盖我站各项经营管理活动的内部控制体系；制定评价标准、监督检查并促进内部控制制度有效执行；实现内部控制与全面风险管理有机结合，提高基础管理水平和风险防控能力。此次内控建设具体包括全面预算、收支管理、采购业务、资产管理、建设项目管理、合同管理、财务报告、内部信息传递和信息系统等在内的医院运营管理的各个方面。
按照《行政事业单位内部控制规范》（试行）的要求，梳理、修订、健全单位现有各项规章制度，细化、完善各项经营管理业务（工作）流程，建立适应我站经营管理实际需要的内部控制制度体系。
（一）建立内控体系的必要性：完善的内部控制制度体系是约束、规范医院管理行为的准则，是减少风险、风险防控的基本保证，可以保障经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和管理水平，促进医院发展战略和目标的实现。
（二）建立与实施内部控制遵循下列基本原则: 1.全面性原则。内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖医院的各种业务和事项。
2.重要性原则。内部控制应当在全面风险管理控制的基础上,关注重点领域和高风险领域。
3.制衡性原则。内部控制应当在医院治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等各方面相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。
4.适应性原则。内部控制应当与经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应,根据业务发展和管理需要持续改进内部控制制度，并随着情况的变化及时加以调整，建立动态调整机制，防止制度缺失和流程缺陷。
5.成本效益原则。内部控制应当权衡实施成本与预期效益,以适当的成本实现有效控制。
（三）建立与实施有效的内部控制涵盖如下五个要素: 1.内部环境。内部环境是实施内部控制的基础,主要包括治理结构、
机构设置及权责分配、人力资源政策、企业文化等。
2.风险评估。风险评估是医院及时识别、系统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险,合理确定风险应对策略。
3.控制活动。控制活动是我站根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内。
4.信息沟通。及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息,确保信息在单位内部、本院与外部之间进行有效沟通。
5.监督。内部监督是对内部控制体系建立与实施情况进行监督检查,评价内部控制的有效性,发现内部控制缺陷时,应当及时加以改进。
（四）以价值管理为主线，以风险管理为导向，全面梳理和优化各项业务（工作）流程，明确关键领域和控制点，制定修订完善制度流程，制作内部控制制度汇编，建立形成内部控制制度体系。
（五）按照管理制度化、制度流程化、流程信息化的要求，推进内部控制信息化建设，各业务流程嵌入信息系统，实现控制措施在线运行。
三、建立内部控制组织体系 为确保医院内控建设工作顺利推进,保证内控机制有效运行,医院将建立内部控制组织体系，通过建立健全内部控制的组织体系，使管理层及决策层能及时获得适当信息；全体员工能共同参与内部控制建设，共担内部控制责任；各层级、各部门、各岗位明确内部控制职责。
内部控制的组织架构有四个层面，分别是决策、管理、执行、监督。决策层面包括：院长办公会、内部控制建设领导小组；管理层面包括：内部控制建设执行小组；执行层面包括医院内部各职能部门和各业务部
门；监督层面是单位审计部门。
（一）院长办公会 是我院最高决策机构，负责内部控制的建立健全和有效实施；审议年度内控评估报告；审议内控与风险管理的重大策略，重大风险及内控缺陷的解决方案；审议内部控制建设领导小组设置及其职责方案；审批内控最终工作成果；有关内部控制及风险管理的其他事项。
（二）内部控制建设领导小组职责 医院将设立内控建设领导小组，待领导过会讨论通过后实施。
内控建设领导小组组长由院长担任,是内控体系建设的第一责任人。内控建设领导小组对内控工作实施进行全面领导、决策、部署和指挥。
内控建设领导小组 组长：xxx 副组长：xxx、xxx 成员：xxx、xxx、xxx、xxx 主要职责：
1.负责确定内控体系建设的总体目标、政策、制度、工作范围； 2.负责明确内控体系建设的整体部署及内控工作的运行管理； 3.负责针对内控管理缺陷提出合规性管理建议及改进方案并推进整改； 4. 有关内部控制管理的其他事项。
（三）内控工作小组职责 内控建设领导小组下设内控建设执行办公室,内控建设执行办公室
设在财务部门，由财务科科长担任主任，执行办公室负责内部控制体系建设工作的具体开展。
内控体系建设执行办公室 主任：xxx 副主任：xxx 成员：xxx、xxx、xxx、 主要职责：
1.负责内控体系建设成员的职责分工； 2.负责确定内控体系建设的具体时间安排； 3.负责组织医院内部资源的对接、沟通、协调； 4.记录或更新业务流程图、评估内控设计及操作的有效性； 5.反馈内控缺陷、上报内控工作执行情况及重大问题、将年度内控评估报告提交内部控制建设领导小组审阅； 6.内控工作文档管理； 7.负责本次内控体系建设的其他实施工作。
（四）内审部门职责 作为内部审计职能部门，审计科室要对内控建设实施情况进行日常监督和专项检查，配合内控执行小组对本院内控建设工作进行评估。
（五）各职能部门及业务部门 为内控工作小组开展工作提供支持和协助，组织安排本部门或单位涉及内控工作所需资源，协调本部门或单位内控工作开展的各项重要事宜。
各职能部门及业务部门应由专人兼职负责本部门的内控管理工作，即内控管理员。内控管理员职责包括：
1.联系本单位内控建设执行办公室相关人员，提供工作所需各项资料； 2.协助组织描述本单位的主要业务流程、关键控制点及重要的控制措施，协助内控问题记录，提出整改建议或方法等； 3. 协助本单位内控缺陷的整改，及时反馈缺陷整改情况以及内部控制的主要情况等； 4. 编制本部门内控评价报告。
5.组织安排与内控管理相关的其他工作。
由于内控管理员是内控工作办公室与各职能部门或业务部门对接沟通的纽带，起到承上启下的作用，所以内控管理员的工作需要各部门领导的大力支持，需要全体员工的积极参与与通力协作。
四、内控体系建设工作步骤 内控建设工作涉及我站运营管理的全过程,包括各个层面、各类业务、各项制度流程，涉及面广，计划于 2016 年 8 月至 2017 年底完成内部控制体系构建工作。
篇二：2022内控合规管理建设年工作方案
/p>银行业“内控合规管理建设年”活动
工作要点及分工
一、健全内控合规治理架构 （一)依法规范大股东行为，防止大股东越权干预银行保险机构经营管理活动。董事（理事）会负责建立并实施充分有效的内部控制，高级管理层负责内部控制的日常运行，监事会对董事（理事）会和高级管理层履行内部控制职责进行监督，构建起分工合理、职责明确、制约有效、报告关系清晰的内控组织体系，优化内控合规履职环境。
（责任机构：董事会办公室、监事会办公室、法律与合规部）
(二）业务部门要强化内控合规的直接责任，推动业务流程和管理的重检与规范；内控管理职能部门要牵头做好内控体系的统筹规划、组织落实和检查评估；内部审计部门要夯实内控监督职责，开展内控充分性和有效性审计并监督整改。
（责任机构: : 各业务部门、法律与合规部、审计部）
（三）要配备充足的、具备履行职责所需专业知识、技能和经验的内控合规管理人员，总行（公司）和分支机构层面均应设立内控合规管理职能部门或岗位，切实提升三道防线的独立性、协同性和有效性。
（责任机构：人力资源部、各分支机构）
二、完善内控合规的制度流程系统 （一）要开展现有内部制度规定的“立改废”工作，对
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重要合同范本进行重检，及时、动态地将监管规定转化为内部规章制度，持续更新完善内部制度体系，确保覆盖所有业务领域和关键管理环节。
（责任机构：总行各部室）
（二）要把合规性审核作为制定或修订内部重要制度和合同范本的必经程序。
（责任机构：法律与合规部）
（三）要建立从机构授权到岗位授权的精细化授权体系，明确各级机构、部门、岗位和人员的业务权限，根据业务发展、合规风险状况等实施差异化授权管理，做实授权管理后评价和动态调整。
（责任机构：法律与合规部、风险管理部、贸易金融部、运营管理部、计划统计财务部、电子银行部、资金营运中心、小企业信贷中心）
（四）要强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，将各项业务制度的合规管理要求嵌入业务流程中。要积极利用大数据、云计算、人工智能等技术提升内控合规管理的数字化和智能化水平，强化业务系统关键节点的刚性控制，减少人为操纵因素，实现实时监测和自动预警，确保各项经营管理决策和执行活动可控制、可追溯、可检查。（责任机构：各业务部门、科技部）
三、加强银行保险集团并表管理 （一）要强化顶层设计，指定集团层面并表管理的职能部门，明确并表管理的范围、内容和管理机制。
（责任机构：计划统计财务部）
（二）要聚焦主业、压缩层级，坚决退出偏离主责主业领域，清理子公司之间的交叉持股，提高股权投资决策层级，
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相关管理权限应随企业层级延伸逐渐递减。
（责任机构：董事会办公室）
（三）要建立集团层面的统一风险视图，将集团范围内各类信用风险业务纳入统一授信管理体系，做好关联交易和内部交易管理，重点关注集团内部跨境、跨业、跨机构的风险传染、风险隐匿、延迟暴露和监管套利，持续加强内部防火墙体系建设。
（责任机构：风险管理部、董事会办公室）
（四）内部审计部门要定期对集团并表管理的有效性进行审计。要指导子公司建立健全公司治理和内控合规体系，规范人员交叉任职，存在潜在利益冲突的岗位不得由一人兼任。
（责任机构：审计部、董事会办公室、法律与合规部）
（五）要深入推动境外合规长效机制建设，统筹推进境内外反洗钱合规工作。
（责任机构：贸易金融部、运营管理部）
四、紧盯重点风险领域的内控合规建设 （一）要加强风险研判，明确重要业务的风险控制点、控制要求和应对措施，完善激励机制设计。
（责任机构：各业务部门）
（二）股东股权领域，要加强股东穿透管理和关联交易管理，防止大股东操纵掏空机构和违规利益输送。
（责任机构：董事会办公室、风险管理部）
（三）授信业务领域，要加强统一授信管理和贷款“三查”力度，夯实资产质量，严防违规新增地方政府隐性债务和资金违规流入股市、房地产等领域，警惕信用债违约风险。
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（责任机构：授信审批部、风险管理部、资金营运中心）
（四）要加大理财存量资产处置力度，平滑处置进度，加强理财新产品合规审批和授权管理，落实信托业同业通道业务和融资类业务压降任务，加大非标资金池信托清理力度，坚决清理规避信贷业务监管的“名实不符”金融产品，严防高风险影子银行的新形式新变种；对于债券承销业务要落实主承销商职责，提高尽职调查和信息披露工作质量，加强债券存续期风险管理。
（责 任机构：资金营运中心）
（五）创新业务领域，要落实对新业务、新产品的合规性审查，明确控制要求和风险应对措施；规范开展互联网贷款业务，与互联网等第三方平台合作要审慎选择交易对手，严格落实合规要求。
（责任机构：各业务部门、互联网金融中心）
五、狠抓重要岗位关键人员管理 （一）要严格遵守董事（理事）和高级管理人员任职资格管理监管要求，董事（理事）和高级管理人员要专业、高效地勤勉履职。
（责任机构：人力资源部）
（二）要指定总行（公司）层面负责重要岗位关键人员管理的职能部门，制定完善相关制度，做好人员岗位轮换的部署统筹，督促各责任部门落实制度要求。
（责任机构：人力资源部）
（三）要制定在前台经营、业务管理、资源配置、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的岗位名录，实现决策审批与执行、执行与监督检查等不相容岗位的分离，明确
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重要岗位轮换及强制休假的期限和方式以及任职回避相关要求，不得以强制休假代替岗位轮换。要定期督促检查各级机构重要岗位轮换情况，将执行情况纳入各责任部门内控考核评价中。
（责任机构：人力资源部、审计部）
（四）针对重要岗位关键人员，要建立更为严格的异常行为常态化排查机制，通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测等手段排查隐蔽性强的风险问题，防止引发各类案件。（责任机构：人力资源部）
（五）国有银行保险机构要配合纪检监察派驻机构改革，构建内控与风险、审计、财会、巡视、纪检监察等联合监督机制，严查金融风险背后的腐败问题，严防利益输送和道德风险，对从业人员腐败行为零容忍。
（责任机构：党群工作部、驻行纪检监察组）
六、细化内部问责标准与流程体系 （一）要按照教育和惩戒并重、尽职免责和违规追责并举的原则，区别违规行为的性质、情节、影响和损失情况，建立全面系统、科学精准、及时高效的问责体系，规范问责标准、程序和要求，确保责任落实到人。
（责任机构：审计部、法律与合规部）
（二）要扎实做好案件、不良资产、内外部检查有关责任人的责任认定和追究工作，严格执行绩效薪酬延期支付和追索扣回规定。
（责任机构：法律与合规部、党群工作部、风险管理部、人力资源部、总行各部室、事业部、各分支机构）
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（三）要强化高级管理人员约束，根据岗位职责和管理权限，界定直接责任、管理责任和监督责任，提升问责层级，加大问责力度，解决好“问下不问上”的问题。
（责任机构：审计部、总行各部室、各分支机构）
（四）对监管部门责令给予纪律处分的，要根据相关法律法规给予警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看和开除等形式处分，不得以诫勉谈话、扣减积分、经济处理或其他方式代替纪律处分。
（责任机构: : 党群工作部、人力资源部、总行各部室）
（五）对处于或应当处于问责过程中的责任人员，不得以辞职逃避追责、以劝退代替开除，防止“带病流动”“带病上岗”。
（责任机构：人力资源部）
（六）对重大违规和重大风险事件要建立倒查机制，聚焦内控管理缺陷和金融风险形成过程中的关键环节，针对存在的失职渎职等行为要严肃追责问责，涉嫌犯罪的，要移送司法机关依法追究刑事责任。
（责任机构：党群工作部、审计部、驻行纪检 监察组）
七、推动屡查屡犯顽疾根源性治理 （一）要分别在总行（公司）和分支机构层面开展屡查屡犯问题集中整治，认真梳理 2017 年以来乱象整治监管检查、非现场监管通报和自查发现问题库，综合考虑政策与战略偏离度、问题发生机构覆盖面、业务范围、损失情况等因素，制定屡查屡犯问题识别标准，锁定问题范围，据此确定屡查屡犯问题类型和台账。
（责任机构：
法律与合规部、审
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计部、授信审批部、风险管理部、普惠金融部、董事会办公室、计划统计财务部、资产保全部、资金营运中心、小企业信贷中心、互联网金融中心、各业务部门 ）
（二）对照本行（公司）屡查屡犯问题类型，深入开展自查自纠，坚持即查即改、立查立改。其中，违反金融支持民营及小微企业服务政策、房地产金融政策、金融服务乡村振兴政策、疫情金融政策等宏观政策的，或者导致重大监管处罚、重大资产损失、重大声誉风险事件的，应当集中力量优先整改。在深挖屡查屡犯问题根源的基础上，分别确定总行（公司）层面和分支机构层面的整改责任部门，强化总行（公司）部门的条线管理职责，科学量化整改目标，明确整改纪律、整改措施和完成时限，确保 2021 年各类屡查屡犯问题发生率显著低于 2020 年。
（责任机构：总行相关部室、相关事 业部、各分支机构）
（三）整改问责要坚持更严标准和更高要求，责任部门要就整改情况进行自评，内控管理职能部门要做好后续跟踪监督，内部审计部门要开展整改验证，打造“揭示问题-落实整改-警示问责-检验成效-完善管理”的全闭环治理机制。（责任机构：
总行相关部室、相关事业部、法律与合规部、审计部、各分支机构）
八、做实内部控制评价监督的动态体系
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（一）要指定总行（公司）层面负责对内控体系建设、实施和运行结果进行评价的职能部门，建立并持续完善覆盖总行（公司）各部门、境内外各分支机构和附属机构、覆盖各项业务流程和管理活动的内控评价制度体系，内控评价的内容、结构和侧重点应当与评价对象和岗位职责相匹配。
（责任机构：审计部）
（二）要强化内控评价工作全流程质量控制，丰富现场及非现场评价手段，制定完善并动态更新内控缺陷认定标准与等级，重点关注制度、流程、系统设计缺陷以及多发性执行缺陷，明确各类型内控缺陷的整改责任部门和纠正措施，规范整改验收工作流程。
（责任机构：审计部）
（三）要建立健全内控评价监督结果的信息反馈和报告机制，明确内部报告路径，年度内控评价结果经董事（理事）会审议后按规定报送监管部门。
（责任机构：审计部）
（四）要持续加强内控评价结果的运用，内控评价结果应与被评对象的绩效考评和授权等挂钩，切实将内控评价监督作为提升风险管理和内控有效性的重要抓手，做到防患于未然。
（责任机构：审计部）
九、强化消费者权益保护与履行社会责任 （一）要紧盯涉众型金融产品的设计开发、定价管理、协议制定等环节，加强产品评估及合规审查，强化关键信息披露，防止以金融创新为名损害消费者合法权益。
（责任机构：
各产品研发部门 、资金营运中心、小企业信贷中心、互联网金融中心、法律与合规部）
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（二）要严格执行销售适当性与可回溯管理，加强消费者教育，严格区分公募与私募、委托与自营等，防止误导消费者购买与其风险承受能力不相匹配的金融产品，严禁以多人集合等方式变相降低投资门槛。
（责任机构：个人业务部、各分支机构）
（三）要加强银行业保险业销售从业人员管理，切实规范从业人员的销售行为。
（责任机构：个人业务部、公司业务部、贸易金融部、普惠金融部、小企业信贷中心、各分支机构）
（四）要持续整治不合理和违规收费，对人民群众反映强烈的误导销售、捆绑搭售、霸王条款等违规问题加大治理和问责力度。
（责任机构：计划统计财务部、风险管理部、个人业务部、公司业务部、互联网金融中心、小企业信贷 中心、普惠金融部、贸易金融部、运营管理部、电子银行部）
（五）要强化消费者信息安全保护，建立健全客户投诉处理机制，促进争端解决，对投诉量大、风险突出的机构和业务推进投诉溯源整改，将消保工作从后端投诉处理逐步扩展至经营全流程。）
（责任机构：个人业务部、法律与合规部）
（六）要将落实宏观政策纳入战略发展目标，积极履行社会责任，继续推动小微企业金融服务增量扩面、提质增效，把更多金融资源配置到乡村振兴的重点领域和薄弱环节，大力创新绿色金融产品和服务，支持经济社会绿色转型发展。（责任机构：董事会办公室、普惠金融部、公司 业务部、个
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人业务部、贸易金融部、资金营运中心、互联网金融中心、小企业信贷中心）
十、深化银行业保险业合规文化建设。
（一）要高度重视内控合规文化建设，制定合规培训长期规划，开展多样化的合规教育活动，促进内控合规要求内化于心、外化于行，确保业务、岗位、职责、人员全覆盖。（责任机构：
法律与合规部、党群工作部、人力资源部、事业部、各分支机构）
（二）要加强重点领域案件警示教育,定期梳理问责处罚情况，开展典型案例全员通报，引导员工引以为戒，增强规矩意识和风险意识。
（责任机构：法律与合规部、党群工作部、各分支 机构）
（三）要切实加强员工行为的日常管理，编制员工行为守则，创新构建“线下网格化”“线上智能化”的员工异常行为管理模式，抓早抓小、防微杜渐。
（责任机构：人力资源部）
（四）要推动建立公开透明的薪酬制度与公平公正的考核制度，突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励，切实杜绝业绩考核过于激进导致的合规隐患，避免单纯追求效益、盲目追求规模的短期行为。）
（责任机构：人力资源部）
（五）对内控合规管理职能部门的绩效考核不得妨碍其独立履行职责，大力倡导合规创造价值的理念，打造风清气
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正的行业生态。
（责任机构：人力资源部 、事业部、各分支机构）
篇三：2022内控合规管理建设年工作方案
控优先、合规为本| 内控合规管理的监管变迁内控优先、合规为本内控合规管理建设年活动要点解析与建议德勤风险咨询 二零二一年七月摘要 2内控合规管理的监管沿革 4“建设年”活动内容概览 5“建设年”活动难点解析 7“建设年”活动落地建议 8联系我们 13目录
bZeXhUlU8VMBjWbRbP6MoMoOnPqRfQpPqPfQpNxOaQpNqRuOqQmNvPrQtP摘要针对金融机构的内控管理要求，主要来源于美国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会（COSO）于1992年发布的《内部控制整合框架》，而合规管理要求则来源于2005年巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门》专门文件，旨在敦促并指导国际银行业金融机构建立起有效的合规政策和程序。2006年起我国监管机构陆续发布了《商业银行合规风险管理指引》、《商业银行内部控制指引》、《企业内部控制基本规范》等内控合规管理制度，开启了中国金融行业内控合规管理建设的新篇章。2017年以来，中国金融行业面临的内外部环境发生了巨大的变化，内部控制管理、合规风险防控的压力持续加大，经过银监会开展的“三三四十”等专项治理和乱象整治工作，金融机构内控合规管理体系日趋完善，“内控优先、合规为本、审慎经营、回归本源”等理念在金融行业逐步植根、不断践行。2021年银保监会开展的“内控合规管理建设年”活动，将常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾相结合，聚焦金融机构内控合规管理的薄弱领域精准发力，巩固拓展乱象整治成果，强化内控合规管理建设，厚植稳健审慎经营文化。可以看出，监管机构对于金融机构内控合规管理将进入常态化的全面监管，金融机构的内控合规管理应常抓不懈、久久为功。本文基于德勤在金融机构内控合规管理方面多年的咨询经验，以专业的视角和前瞻的角度分析了“内控合规管理建设年”的主要内容，对十项工作要点进行了详细分析，提出了针对性的解决方案，并指出了重点和难点事项，旨在指导、协助金融机构有效开展本次“内控合规管理建设年”活动，夯实内控合规管理基础，持续提升风险管控能力。德勤深耕金融机构内控合规领域多年，曾为多家金融机构提供内控合规体系建设、专项活动指导、系统落地实施等专业化服务，拥有丰富的内控合规管理咨询经验，能够提供定制化、一体化的解决方案，帮助金融机构建设数字化、智能化的内控合规管理体系及信息系统。
4内控优先、合规为本| 内控合规管理的监管变迁内控合规管理的监管沿革银监会发布 《 商业银行合规风险管理指引 》2006财政部、证监会、审计署、银监会、保监会联合发布 《 企业内部控制基本规范 》20082014银监会发布 《 商业银行内部控制指引 》（ 2014 修订 ）2016保监会发布 《 保险公司合规管理办法 》2017银监会发布 《 关于 开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的 通知 》银监会发布 《 关于 开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知 》银监会发布 《 关于 开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的 通知 》银监会发布 《 关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知 》银监会发布 《 商业银行内部控制指引 》保监会发布 《 保险公司合规管理指引 》2007财政部、证监会、审计署等发布 《 企业内部控制应用指引 》 、 《 企业内部控制评价指引 》 、《 企业内部控制审计指引 》20102012国资委、财政部发布 《 关于加快构建中央企业内部控制体系有关事项的 通知 》2013证监会发布 《 关于进一步加强保荐机构内部控制有关问题的通知 》2015保监会发布 《 保险资金运用内部控制指引 》2020银保监会发布 《 关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知 》2021银保监会发布 《 关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动 的通知 》证监会发布 《 证券公司投资银行类业务内部控制指引 》2018银监会发布 《 关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知 》国资委发布 《 关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施 意见 的通知 》2019银保监会发布 《 关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知 》国资委发布 《 关于加强中央企业资金内部控制管理有关事项的通知 》2005巴塞尔委员发布 《 合规与银行内部合规部门 》2004COSO委员会发布 《 企业风险管理框架 》1992COSO委员会发布 《 内部控制整合框架 》内控管理：来源于1992年COSO委员会发布的《内部控制整合框架》，将内部控制分为控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通与交流、监督五大要素合 规 管 理 ：
来 源 于2005 年巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门》，作为全球金融行业和监管机关进行合规风险体系建设和监管的权威性文件我国监管：2006年开始，银监会、保监会、财政部、证监会、审计署等陆续制定内部控制和合规管理相关的外规，对金融机构内控合规的管理提出了一系列要求BCA国内外内控合规管理的监管起源与发展：证监会发布 《 证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法 》 （ 2020 ）
5内控优先、合规为本| “建设年”活动内容概览“建设年”活动内容概览• 开展“内控合规管理建设年”活动，是市场乱象整治走向纵深的必然要求。• 是推动从规范业务经营行为转向更加注重健全内控合规管理，引领自觉守法、审慎经营的银行业保险业新生态；是压实银行保险机构合规经营主体责任的客观需要。• 是引导从“被动合规”转向“主动合规”，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念是促进“当下改”与“长久立”的重大举措。内控合规管理建设活动的重要意义《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》（银保监发〔2021〕17号）着力压实银行保险机构内控合规管理的主体责任 突出党建引领，确保重大决策部署落到实处。 突出顶层合规，强化公司治理主体履职尽职。 突出问题导向，破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾。 突出关键少数，狠抓重要岗位关键人员教育管理。 突出常态治理，深化内控合规管理长效机制建设。深入开展内控合规管理建设的教育宣导 强化教育培训，加大内部合规教育培训力度，创新教育形式。 强化行业自律，各行业自律组织要加强监管政策宣讲，完善自律规范，就内控合规管理建设发出行业倡议。 强化典型示范，发挥先进典型的引领示范作用。切实加强对内控合规管理建设的指导监督 扎实抓好内控合规管理建设活动的组织保障 指导推进内控合规管理建设，督促机构开展屡查屡犯问题集中整治。 深入推动乱象整治发现问题的整改问责，推动整改问责落到实处。 注重与日常监管工作统筹衔接。推动内控合规长效机制建设迈上新台阶。 加强与纪检监察部门的联动。 加强组织领导，落实一把手负责制，制定具体工作方案。 深化自查自纠，对照工作要点开展自查，深入查找内控合规薄弱环节，建立问题清单制和整改责任制。 构筑监管合力，持续完善监管制度，落实2017年以来乱象整治发现问题的整改问责。内容注释： 对监管部门的要求 对银行业保险业机构的要求 对行业自律组织的要求
6内控优先、合规为本| “建设年”活动内容概览银行业保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点健全内控合规治理架构健全内控合规治理架构，规范大股东行为，构建内控合规组织体系，明确董监高内控合规职责，配备专业、充足人员，切实提升三道防线的独立性、协同性和有效性。细化内部问责标准与流程体系规范问责标准、程序和要求，建立全面科学的问责体系，做好特定人员的责任认定和追究工作，建立重大违规和重大风险事件的倒查机制。01 06完善内控合规的制度流程系统开展现有内部制度梳理工作，做好外规内化和合规审核工作，建立制度生命周期管理体系，加强精细化差异化授权并动态调整，强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念。推动屡查屡犯顽疾根源性治理对屡查屡犯问题进行集中整治和整改，责任部门就整改情况进行自评，内控管理职能部门进行跟踪监督，内部审计部门开展整改验证，打造全闭环整改治理机制。02 07加强银行保险集团并表管理指定并表管理部门，明确并表管理机制，统一授信管理体系，开展集团并表管理有效性审计，指导子公司建立内控合规体系，推动境外合规长效机制建设。做实内部控制评价监督的动态体系指定负责内控评价的职能部门，建立内控评价制度体系，强化内控评价工作全流程质量控制，建立内控评价监督结果信息反馈和报告机制，加强内控评价结果运用。03 08紧盯重点风险领域的内控合规建设加强风险识别与分析，明确重要业务的风险控制要求和应对措施，设计有效的激励机制，做好股东股权、授信、资管、保险、创新业务等重点风险领域的内控合规建设。强化消费者权益 保护履行 社会责任关注涉众型金融产品消保，严格执行销售适当性与可回溯管理，持续整治消保违规问题，加大治理和问责，推进投诉溯源整改；战略发展目标体现宏观政策，积极履行社会责任。04 09狠抓重要岗位关键人员管理严格遵守董事（理事）和高级管理人员履职要求，指定负责关键人员管理的职能部门，加强重要岗位关键人员管理，做好不相容岗位分离、重要岗位轮换、强制休假及任职回避工作，建立严格的异常行为常态化排查机制，构建联合监督机制。深化银行业保险业合规文化建设高度重视内控合规文化建设，加强重点领域案件警示教育，创新构建员工异常行为管理模式，建立公开透明的薪酬制度与公平公正的考核制度，大力倡导合规创造价值的理念。05 10
7内控优先、合规为本| “建设年”活动难点解析“建设年”活动难点解析德勤解析，银行业保险业“内控合规管理建设年”活动中存在如下落地难点：治理 架构金融机构内控合规、公司治理不健全，重效益轻合规，新发布的《银行保险机构公司治理准则》对公司治理提出了新的要求，三道防线内控合规职责边界不清晰，责任难以落实大股东行为管理银行业屡发因大股东行为不合规不审慎而造成的风险蔓延案件，银保监会日前就大股东行为监管办法公开征求意见，同时新治理准则也对大股东课以诸多义务和要求，从严划定红线智能 应用金融机构的数字化、智能化转型普遍存在方向难明确、目的目标多、落地场景少等问题，难以进行有效的选择并明确合适的应用落地方法，造成重复建设与资源浪费关联交易近年来，监管机构提出数据报送的新要求，关联交易的职责、识别都需加强，但关联交易的结构复杂、界定标准繁多、监管理解难度大、专业要求高授权管理建立从机构到岗位的精细化授权体系和差异化的动态授权管理，需要金融机构对职责权限进行非常细致的梳理与分类，且对动态管理做出明确要求审计 监督三道防线独立性不足，未建立垂直独立的审计管理体系，非现场监测手段利用不足，审计工具使用不充分，难以开展有效的内控审计监督治理架构：强化治理主体履职尽职大股东行为：从严管控大股东行为智能应用：数字化智能化预警监测授权管理：建立精细化的授权体系关联交易：强监管新规落地与数据审计监督：夯实监督职责科技强审
8内控优先、合规为本| “建设年”活动落地建议“建设年”活动落地建议健全内控合规治理 架构1大股东行为 监管建议银行业保险业金融机构按照市场化、法治化的原则，清理现有股权关系，研究制定股东行为监管指引等内部制度规范， 持续 开展 股权管理和 关联 交易治理工作，加强股东重大 违法 违规行为监测，持续提升大股东行为规范性。* 新规速递：2021年6月17日中国银保监会就《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》公开征求意见。办法包含总则、持股行为、治理行为、交易行为、责任义务、银行保险机构职责、监督管理以及附则。内控合规的“三道防线”协同建议银行业保险业金融机构重视三道防线的协同，切实提升三道防线的独立性、协同性和有效性。对三道防线的管理部门、管控职责、管控目标、管理方式、使用的工具，进行有效设置，并在管理制度中进行有效明确，开展内控文化建设，进行职责落地宣导。内控合规治理架构建议银行业保险业金融机构制定内控合规治理架构优化设计方案，组织对于方案落地的高层决策会议， 建立分工严密、 职责清晰 的内部 控制管理体系，突出顶层合规，强化公司治理主体履职尽职，压实内控合规管理监督责任。*新规速递：
2021年6月8日中国银保监会发布关于印发《银行保险机构公司治理准则》（银保监发〔2021〕14号）的通知，准则指出：“银行保险机构应当建立健全内部控制体系，明确内部控制职责。”内控合规团队建设建议银行业保险业金融机构按照监管要求 配备充足的、负责的、技术水平优秀的内控合规管理人员，制定内控合规管理人员管理制度，明确内控合规人员的准入条件、水平要求、职责权限和其他具体要求，在各层级设立内控合规职能部门或岗位，培养、引入内控合规人才。完善内控合规的制度流程 系统2制度流程完善建议银行业保险业金融机构构建 制度 生命周期管理机制，明确制度编制要求、审核审查要点、制度发布要求、制度后评价机制，把合规性审核作为制定或修订内部重要制度和合同范本的必经程序， 有效 开展监管外规对标 工作，进行 外规内化 。数字化和智能化系统建设建议银行业保险业金融机构以内控合规监测视角梳理数据资产，并按照业务类型、控制监测需求进行分层分级分类，并与科技部门沟通数据可用性，特别是重视三道防线的协同，有效梳理现有监测数据与预警成果， 建立内控合规管理智能管理体系，并在系...
篇四：2022内控合规管理建设年工作方案
合规管理的监管沿革1992
2004
2005
2006
2007
2008
2010
2012
2013
2014
2015
2016
2017
COSO委员会发布《内部控制整合框架》
COSO委员会发布《企业风险管理框架》
巴塞尔委员发布《合规与银行内部合规部门》 银监会发布《商业银行合规风险管理指引》银监会发布《商业银行内部控制指引》 保监会发布《保险公司合规管理指引》
财政部、证监会、审计署、银监会、保监会联合发布《企业内部控制基本规范》
财政部、证监会、审计署等发布《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价指引》、 《企业内部控制审计指引》
国资委、财政部发布《关于加快构建中央企业内部控制体系有关事项的通知》
证监会发布《关于进一步加强保荐机构内部控 制有关问题的通知》
银监会发布《商业银行内部控制指引》 （ 2014 修订）
保监会发布《保险资金运用内部控制指引》
保监会发布《保险公司合规管理办法》
银监会发布《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》 银监会发布《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》 银监会发布《关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作的通知》 银监会发布《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》
银监会发布《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》
证监会发布《证券公司投资银行类业务内部控制指引》
银保监会发布《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》
国资委发布《关于加强中央企业内部控制体系 建设与监督工作的实施意见的通知》
银保监会发布《关于开展银行业保险业市场乱 象整治“回头看”工作的通知》
证监会发布《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（ 2020 ）
银保监会发布《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》
国资委发布《关于加强中央企业资金内部控制管理有关事项的通知》 我国监管：2006年开始，银监会、保监会、财政部、证监会、审计署等陆续制定内部控制和合规管理相关的外规，对金融机构内控合规的管理提出了一系列要求 C 合 规 管 理 ：
来 源 于 2005
年巴塞尔委员会发布的《合规与银行内部合规部门》，作为全球金融行业和监管机关进行合规风险体系建设和监管的权威性文件 B A 内控管理：来源于 1992年COSO委员 会发布的《内部控制整合框架》，将内部控制分为控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通与交流、监督五大要素 国内外内控合规管理的监管起源与发展：
2018
2019
2020
2021
“建设年”活动内容概览
内容注释：
对监管部门的要求
对银行业保险业机构的要求
对行业自律组织的要求 《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》 （银保监发〔2021〕17号）
内控合规管理建设活动的重要意义 • 开展“内控合规管理建设年”活动，是市场乱象整治走向纵深的必然要求。
• 是推动从规范业务经营行为转向更加注重健全内控合规管理，引领自觉守法、审慎经营的银行业保险业新生态；是压实银行保险机构合规经营主体责任的客观需要。
• 是引导从“被动合规”转向“主动合规”，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念是促进“当下改”与“长久立”的重大举措。
着力压实银行保险机构内控合规管理的主体责任
突出党建引领，确保重大决策部署落到实处。
突出顶层合规，强化公司治理主体履职尽职。
突出问题导向，破解重点领域屡查屡犯顽瘴 痼疾。
突出关键少数，狠抓重要岗位关键人员教育管理。
突出常态治理，深化内控合规管理长效机制 建设。
深入开展内控合规管理建设的教育宣导
强化教育培训，加大内部合规教育培训力度，创新教育形式。
强化行业自律，各行业自律组织要加强监管政策宣讲，完善自律规范，就内控合规管理建设发出行业倡议。
强化典型示范，发挥先进典型的引领示范作用。
切实加强对内控合规管理建设的指导监督
指导推进内控合规管理建设，督促机构开展屡查屡犯问题集中整治。
深入推动乱象整治发现问题的整改问责，推动整改问责落到实处。
注重与日常监管工作统筹衔接。推动内控合规长效机制建设迈上新台阶。
加强与纪检监察部门的联动。
扎实抓好内控合规管理建设活动的组织保障 加强组织领导，落实一把手负责制，制定具体工作方案。
深化自查自纠，对照工作要点开展自查，深入查找内控合规薄弱环节，建立问题清单制和整改责任制。
构筑监管合力，持续完善监管制度，落实 2017年以来乱象整治发现问题的整改问责。
健全内控合规治理架构 健全内控合规治理架构，规范大股东行为，构建内控合规组织体系，明确董监高内控合规职责，配备专业、充足人员，切实提升三道防线的独立性、协同性和有效性。
细化内部问责标准与流程体系 规范问责标准、程序和要求，建立全面科学的 问责体系，做好特定人员的责任认定和追究工 作，建立重大违规和重大风险事件的倒查机制。
完善内控合规的制度流程系统 开展现有内部制度梳理工作，做好外规内化和 合规审核工作，建立制度生命周期管理体系， 加强精细化差异化授权并动态调整，强化管理 制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念。
加强银行保险集团并表管理 指定并表管理部门，明确并表管理机制，统一 授信管理体系，开展集团并表管理有效性审计，指导子公司建立内控合规体系，推动境外合规 长效机制建设。
推动屡查屡犯顽疾根源性治理 对屡查屡犯问题进行集中整治和整改，责任部门就整改情况进行自评，内控管理职能部门进行跟踪监督，内部审计部门开展整改验证，打造全闭环整改治理机制。
做实内部控制评价监督的动态体系 指定负责内控评价的职能部门，建立内控评价 制度体系，强化内控评价工作全流程质量控制，建立内控评价监督结果信息反馈和报告机制， 加强内控评价结果运用。
紧盯重点风险领域的内控合规建设 加强风险识别与分析，明确重要业务的风险控制要求和应对措施，设计有效的激励机制，做好股东股权、授信、资管、保险、创新业务等重点风险领域的内控合规建设。
狠抓重要岗位关键人员管理 严格遵守董事（理事）和高级管理人员履职要 求，指定负责关键人员管理的职能部门，加强 重要岗位关键人员管理，做好不相容岗位分离、重要岗位轮换、强制休假及任职回避工作，建 立严格的异常行为常态化排查机制，构建联合 监督机制。
强化消费者权益保护履行社会责任 关注涉众型金融产品消保，严格执行销售适当性与可回溯管理，持续整治消保违规问题，加大治理和问责，推进投诉溯源整改；战略发展目标体现宏观政策，积极履行社会责任。
深化银行业保险业合规文化建设 高度重视内控合规文化建设，加强重点领域案 件警示教育，创新构建员工异常行为管理模式，建立公开透明的薪酬制度与公平公正的考核制 度，大力倡导合规创造价值的理念。
银行业保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点 01 06 02 03 07 08 04 05 09 10
“建设年”活动难点解析
治理架构：强化治理主体履职尽职
大股东行为：从严管控大股东行为
智能应用：数字化智能化预警监测
授权管理：建立精细化的授权体系
关联交易：强监管新规落地与数据
审计监督：夯实监督职责科技强审
金融机构内控合规、公司治理不健 全，重效益轻合规，新发布的《银行保险机构公司治理准则》对公司治理提出了新的要求，三道防线内控合规职责边界不清晰，责任难以落实 银行业屡发因大股东行为不合规不 审慎而造成的风险蔓延案件，银保监会日前就大股东行为监管办法公开征求意见，同时新治理准则也对大股东课以诸多义务和要求，从严划定红线 金融机构的数字化、智能化转型普 遍存在方向难明确、目的目标多、落地场景少等问题，难以进行有效的选择并明确合适的应用落地方法，造成重复建设与资源浪费
近年来，监管机构提出数据报送的 新要求，关联交易的职责、识别都需加强，但关联交易的结构复杂、界定标准繁多、监管理解难度大、专业要求高 建立从机构到岗位的精细化授权 体系和差异化的动态授权管理，需要金融机构对职责权限进行非常细致的梳理与分类，且对动态管理做出明确要求 三道防线独立性不足，未建立垂 直独立的审计管理体系，非现场监测手段利用不足，审计工具使用不充分，难以开展有效的内控审计监督 关联交易 治理架构
德勤解析，银行业保险业“内控合规管理建设年”活动中存在如下落地难点：
大股东行为管理 智能应用 授权管理 审计监督
“建设年”活动落地建议
大股东行为监管 建议银行业保险业金融机构按照市场化、法治化的原则，清理现有股权关系，研究制定股东行为监管指引等内部制度规范，持续开展股权管理和关联交易治理工作，加强股东重大违法违规行为监测，持续提升大股东行为规范性。
*
新规速递：2021年6月17日中国银保监会就《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》公开征求意见。办法包含总则、持股行为、治理行为、交易行为、责任义务、银行保险机构职责、监督管理以及附则。
内控合规的“三道防线”协同 建议银行业保险业金融机构重视三道防线的协同，切实提升三道防线的独立性、协同性和有效性。对三道防线的管理部门、管控职责、管控目标、管理方式、使用的工具，进行有效设置，并在管理制度中进行有效明确，开展内控文化建设，进行职责落地宣导。
内控合规治理架构 建议银行业保险业金融机构制定内控合规治理架构优化设计方案，组织对于方案落地的高层决策会议，建立分工严密、职责清晰的内部控制管理体系，突出顶层合规，强化公司治理主体履职尽职，压实内控合规管理监督责任。
*新规速递：
2021年6月8日中国银保监会发布关于印发
《银行保险机构公司治理准则》（银保监发〔2021〕 14号）的通知，准则指出：“银行保险机构应当建立健全内部控制体系，明确内部控制职责。”
内控合规团队建设 建议银行业保险业金融机构按照监管要求配备充足的、 负责的、技术水平优秀的内控合规管理人员，制定内控合规管理人员管理制度，明确内控合规人员的准入条件、 水平要求、职责权限和其他具体要求，在各层级设立内控合规职能部门或岗位，培养、引入内控合规人才。
制度流程完善 建议银行业保险业金融机构构建制度生命周期管理机制，明确制度编制要求、审核审查要点、制度发布要求、制 度后评价机制，把合规性审核作为制定或修订内部重要制度和合同范本的必经程序，有效开展监管外规对标工作，进行外规内化。
数字化和智能化系统建设 建议银行业保险业金融机构以内控合规监测视角梳理数据资产，并按照业务类型、控制监测需求进行分层分级分类，并与科技部门沟通数据可用性，特别是重视三道防线的协同，有效梳理现有监测数据与预警成果，建立 内控合规管理智能管理体系，并在系统中进行落地。
完善内控合规的制度流程系统 2 1 健全内控合规治理架构 健全内控合规治理架构 大股东行为监管 内控合规治理 内控合规三道防线 内控合规团队 制度
流程 刚性 控制 系统 建设 强化关键节点刚性控制 建议银行业保险业金融机构有效利用现有内部控制管理工具，梳理现有内部控制流程节点与风险控制内容，分析人工控制与系统控制情况，梳理可进行控制自动化的流程步骤与要点，实现内部控制自动化，利用系统刚性 控制降低操作风险，有效提升内部控制自动化水平。
建议建立从机构授权到岗位授权的精细化授权体系，建 立授权管理信息系统，确保差异化、动态授权有效落地。
业务管理
股权管理
内控合规
财务管理 并表管理
风险管理
关联交易
审计监督
顶层设计
集团并表管理机制建设 建议银行业保险业金融机构建立由统一部门管理的垂直化、一体化的集团并表管理体系，建立并表管理相关制度体系，并在集团内进行层级铺设。及时开展集团内的 股权梳理、业务梳理、牌照梳理，建立集团授权、决策 管理体系，制定权限指标，上收决策层级缩短决策链条。
集团并表的内控建设 建议银行业保险业金融机构由总行（公司）统一牵头， 开展公司治理和内控合规体系的建设，建立集团统一的内控合规管理体系、管理工具、管理手段、报告体系，建设统一的管理系统。关注境外合规长效机制建设和境内外反洗钱合规工作。
风险并表的管理机制 建议银行业保险业金融机构加强风险监控，关注授信管理、关联交易及内部交易管理、梳理集团整体内部重点风险，通过设计集团整体风险管理体系和相关管理系统，有效进行风险指标监测，建立内部防火墙，统一内部系统管控和信息传递。
集团并表的审计监督 建议银行业保险业金融机构定期开展集团并表管理有效性审计，由集团牵头联合各层级审计部门共同进行并表管理的自查与交叉检查，重点管理跨境、跨业、跨机构业务，并在各层级配备充足的审计人员，确有困难的由总部直接开展审计工作。
建议银行业保险业金融机构加强风险识别与分析，明确重要业务的风险控制要求和应对措施，设计有效的激励机制。
紧盯重点风险领域的内控合规建设 4 加强银行保险集团并表管理 3 对投资人背景、资质和关联关系穿透性审查，防止 大股东操纵掏空机构和违规利益输送。
股东股权管理 梳理收集授信文件，审阅授信内容、时间、要求有效性，完善授信体系设计与文件设置，确保授信的及时...
篇五：2022内控合规管理建设年工作方案
CATALOG一、商业银行内控合规管理及案例分析二、案件防控相关规定及应对措施三、银行从业人员职业道德风险警示与合规文化建立课前导入课前导入
合规管理-内部控制-全面风险管理合规管理内部控制全面风险管理课前导入
三道防线
合规管理的范畴和意义Ø 合规是银行生命线；Ø 合规是金融机构最基本的要求，即便短期可能还未出现系统性风险，但经营混乱回下，长此以往会出现大问题；Ø 合规管理的终极版-coso内部控制框架狭义的合规：主要是依据银监会《商业银行合规风险管理指引》“规”主要是指银行外部的法律法规。广义的合规：“规”还包括银行内部的规章制度。课前导入
2022罚单分析
2021“内控合规建设年”的具体要求 内控合规建设年
一商业银行内控合规管理及案例分析 合规管理
1征信合规管理及信息安全类案件分析 合规管理
案例“池子”中的中信银行——不仅未授权查账户，未授权查征信的已被移送公安
网点信息合规查询的执行要求：
2反洗钱工作合规管理及案件分析 反洗钱合规
1 号令解读反洗钱合规
反洗钱合规
关于 《 金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案征求意见稿）
》 的解读从2007 到2021 ，客户尽职调查取代客户身份识别。反洗钱三大核心义务开启风险为本时代。反洗钱合规
1制定标准：是不是一条好标准？2系统实现：能不能通过系统实现？流程制度 考核人员3
人工 分析：
是不是 勤勉
尽 责？
身份识别
风险分类5后续控制：是不是有效防范？结果分析4持续监测：是不是持续关注？等级调整报送报告 限制交易终止业务风险为本原则
全面性原则适用性原则
动态管理原则保密原则反洗钱国内监管处罚体系
一家入网半个月，从事文化传媒、娱乐经纪、影视策划的公司通过某收单机构的POS终端发生多笔大额消费类交易，从而触发异常交易监测模型引起收单机构反洗钱监测分析人员的警觉。反洗钱人员拉取了该公司通过平台发生的所有交易，分析如下：
收单业务可疑案例分析
收单业务可疑案例分析（案例一）
识别业务中电信诈骗的方法：反洗钱合规
中国人民银行反洗钱现场检查概要解读点：
检查内容和要点检查范围和方法整改措施及验收如何应对反洗钱现场检查
3信贷业务合规管理及案例分析 合规管理
贷前调查贷后检查贷时审查
违法发放贷款罪 根据《刑法》第186条的规定有两种表现形式：(1)违法向关系人之外的人发放贷款。首先表现为不作为。(2)违反国家规定向关系人发放贷款。
信贷业务中最大的风险是什么？
4网点业务合规管理及 案 例 分 析
合规管理
稳问准细盘核
柜面业务风险流程图：
5理财业务合规管理及案件分析 合规管理
银行理财处罚典型案由总结：据不完全统计，2017年以来，监管在银行理财业务领域的相关处罚，主要涉及以下7个方面：
银行理财业务犯罪类型总结：
银行理财产品新规销售解读1风险匹配要求销售人员管理 销售活动禁止的行为
银行理财产品新规销售解读2销售过程管理合格理财经理所遵循的原则销售考核管理
5合规管理之员工行为动态排查 合规管理
员工行为动态排查 排查重点关注方面异常行为排查的方式
员工合规管理
二案件防控相关规定及应对措施
案件防控
1案件防控的定义和内涵
案件防控
《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义“本规程所称案件是指 银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。案件定义：
案件防控
2案件防控的相关要点
案防要点
P 19银监会推进案件防控的主要措施
案件治理的重点方面：
“十三条意见”“十项措施”“六个领域”“两个环节”“四项制度”“九种人”“十个联动建设”
案防要点
三银行从业人员职业道德警示与合规文化建立
职业道德与合规
所谓的行为管理，本质是管理风险，尤其是重点防范从业人员不当行为引发的信用风险、流动性风险、操作风险和声誉风险等各类风险。银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任，这是《指引》最重要的内容，这就意味着，劳务派遣人员也在行为管理的范围之内，银行业金融机构不能对这类从业人群免于责任管理。
《银行业金融机构从业人员行为管理指引》
员工合规管理
制度执行到位是合规管理的前提
职业道德与合规
结 束 语知敬畏、存戒惧、守底线！合规是底线，合规才能活下来！
条条大路被监管，还是审慎得人心！
篇六：2022内控合规管理建设年工作方案
港公司 2022 年合规管理工作会上的讲话 ***（2022 年 4 月 18 日）
同志们：
2 月 25 日，集团公司召开了“合规管理强化年”工作部署会。近期，公司陆续收到了集团公司相关工作通知。公司党委认真落实集团公司关于强化合规管理的系列工作部署，第一时间进行了专题研究，安排由总会计师韩菲菲同志牵头组织相关部门，正在制完善定公司《“合规管理强化年”工作方案》《综合治理专项行动实施方案》。针对落实好“合规管理强化年”工作部署，我讲几点意见：
一、落实会议精神、提高思想认识，切实增强合规管理责任感和紧迫感
董事长在会议讲话中强调：要深入学习贯彻中央精神和国资委党委要求，切实增强工作的责任感和紧迫感。提出：各级领导干部要深认识到，合规管理是严守政治纪律和政治规矩、做到“两个维护”的具体体现；也是推动企业高质量发展、打造基业长青的世界一流企业的内在要求；更是应对复杂严峻形势、战胜各类风险挑战的迫切需要。
强化合规管理是深入贯彻***法治思想和中央全面依法治国基本方略的必然要求，是贯彻集团公司“四个坚持”兴企
方略的重要内容。各单位、各部门要切实提高政治站位，狠抓执行落实，力争通过一年时间的努力，加快突破重点难点问题，补短板强弱项，逐步形成职责分工更加清晰，机制运行更加顺畅，合规意识更加牢固，风险管控更加有效的合规管理体系，不断提升依法合规治企能力。
二、把握目标要求、着力重点突破，深入推进合规管理强化年专项工作
一是抓好合规制度建设。制度建设是合规管理的重要内容，也是合规管理水平的直接体现。要进一步修订完善公司合规管理办法，细化合规责任、合规培训、合规论证审查等制度，搭建合规制度体系。进一步研究健全合规操作指引，在具体指引员工怎么做上下功夫，逐步构建覆盖主要合规领域可操作执行的合规操作指引体系。
二是抓好合规责任落实。坚持“管业务必须管合规”的原则，明确“五项责任”即：领导责任（一把手对合规管理负总责，分管领导对分管业务合规承担领导责任）、主体责任（各单位各部门是本部门本单位合规主责者，对合规承担直接责任）、管理部门责任（企管法规部为合规管理牵头部门）、监督部门责任（巡察、审计、内控、财务等部门落实合规监督责任）和员工的执行责任。企管法规部要组织各部门制度合规职责清单，并将合规职责清单和安全责任清单一起纳入管理体系建设中，将合规要求落实到岗明确到人。
三是着力抓好合规文化引领，强化法治合规宣传教育，把习近平法治思想作为党委理论中心组集体学习的重要内容，结合“八五”普法工作和公司实际广泛开展合规文化创建活动，大力宣传法律至上，合规为先，诚实诚信依法维权的依法合规理念，引导员工自觉合规办事，合规从业，营造合规为荣，违规为耻人人合规的氛围，持续加强合规培训，为干部员工进一步增强合规意识，掌握合规要求，提高合规技能创造条件。
三、坚持问题导向、持续优化管理，推进综合治理专项行动取得实效。
由企管法规部负责制定方案、牵头组织开展经营业务合规管理问题专项整治，各单位、各部门配合。一是开展合规风险排查。二是突出重点领域合规风险防范治理。发现一起查处一起，持续保持高压态势。加快补短板强弱项，推动公司依法合规治企水平进一步提升。三是强化合法合规性审核把关。把合法合规性审查作为重大经营决策和业务开展的必经前置程序，建立健全合法合规性审查制度，进一步明确合法合规性，审查事项，范围程序和责任，未经合法合规性审查的，不得提交决策或实施，涉嫌违法的要一票否决。
四、加强组织领导、做好统筹协调，确保各项工作有力有序有效推进
一是压紧压实职责。加强督导和动态跟踪，形成一级抓一级层层抓落实的工作格局，确保各项工作步调一致，稳步推进。各分管领导要认真履行领导责任，聚焦工作工作重点，摸清真实情况，找准问题，隐患及时化解风险，切实抓好分管领域的合规管理与专项治理工作。各单位要积极开展合规管理强化年与各项专项治理各项工作部署，严禁走过场、搞形式。通过合规管理强化年，切实提高公司合规管理水平。
二是强化统筹推进。对于新发现的问题要露头就打，坚决遏制，解决好排查发现的个性问题、具体问题和风险隐患。要深入剖析问题根源，加快建章立制，堵塞管理漏洞，推动形成长效机制
三是精心组织实施。一分部署，九分落实，各部门、各单位要按照公司的统一部署，结合自身实际，抓紧制定各项实施方案，明确路线图和时间表落实责任人，不折不扣抓好各项任务的细化分解和落实落地，各单位对进展情况取得成效和典型经验，要及时上报工作领导小组办公室和集团公司相关部门。
各部门、各单位要深刻领会集团公司“合规管理强化年”工作部署的重要意义，通过合规管理强化和综合治理，进一步提升公司管理科学化、规范化、法治化水平，切实筑牢公司发展根基，为公司完成全年生产经营目标打下坚实基础。
篇七：2022内控合规管理建设年工作方案
企业 2022 年上半年工作总结及下半年工作方案 2022 年，xxxx 公司在 xxxx 集团正确带领下，全面落实 xxxx集团年会工作安排，坚持以 xxxx 为种核心主业，以 xxxx 为支撑的发展思路，围绕年度工作目标，强管理、抓改革、谋发展，加强疫情防控，全面推进重点工程建设和重点工作。2022 年上半年，xxxx 公司主要经营指标实现〞时间过半，任务过半〞目标。一、 上半年工作情况 〔一〕主要指标实现增长 预计今年 1 至 6 月，xxxx 公司营业收入 xxxx 万元，同比增加 xxxx 万元，增长 xxxx%；预计 1 至 6 月营业利润 xxxx 万元，为年度预算的 xxxx%，同比增加 xxxx 万元，增长 xxxx%。实现利润总额 xxxx 万元，较上年同期增加 xxxx 万元。净资产收益率为 xxxx%，经营性现金流出 xxxx 万元。
〔二〕体制改革平稳推进 依据 xxxx 集团年会工作安排和公司〞十四五〞发展规划，一方面按〞经营操作型〞要求，完成公司本部机构设置、岗位盘点、职能梳理，制定《xxx 公司机构及编制优化调整方案》。另一方面进一步优化组织架构，设立 xxxx 分公司，按照 xxxx 方式，重塑 xxxx 经营模式；优化调整 xxxx 业务，设立 xxxx 分公司，初步建立专业化管理、市场化运营 xxxx 经营模式。
〔三〕重点工程建设紧锣密鼓 第一个是加紧做好 xxxx 竣工验收工作。xxxx 整体工程通过竣工验收；xxxx 工程局部通过竣工验收并投入使用。第二个是积极拓展 xxxx。依据国家部委批复意见和 xxxx 集团工作要求，按照〞内外并行、先易后难、统筹推进〞的原则，开展 xxxx 工程立项和投资审批等前期工作，同步推进 xxxx 功能调整，和xxxx 签订合作意向协议。xxxx 全力做好 xxxx 资质办理及运营工作，成功拓展 xxxx 业务，在实践 xxxx 运营模式上实现了乐于探索。三是推进〞xxxx〞建设。先后制订《xxxx》等管理标准，被 xxxx 作为执法参考标准。今年上半年，新造 xxxx 投入运营。
〔四〕主要业务实现拓展 今年上半年，xxxx 公司成功开发 xxxx 工程和 xxxx 业务，xxxx 采购合同总金额近 xxxx 万元。xxxx 共计开展 xxxx 作业xxxx 次；xxxx 公司深化和重点客户合作，将 xxxx 业务逐步向xxxx 等领域延伸，同时乐于探索〞xxxx〞商业模式，获得市场高度认可。xxxx 公司开展 xxxx 效劳，和 xxxx 开展共建效劳。xxxx 公司通过全媒体大力宣传 xxxx 品牌，建立线上营销渠道；和xxxx等知名企业达成合作意向，签约大型经营合同xxxx项。xxxx 公司保质保量完成 xxxx 任务，参和 xxxx；完成 xxxx 工程，挤进 xxxx 市场，xxxxxxxx 取得重要突破。xxxx 公司 1-5 月完成 xxxx 次，培训 xxxx 人次， ，派遣 xxxx2 人。xxxx 公司开发 xxxx产品等跨界工程，1-5 月营业收入同比增长 xxxx%。
〔五〕根底管理一直不间断加强 1. 优 化员工队伍。上半年，公司相继制订《xxxx》等方法；组织召开 xxxx 座谈会，关注其工作、思想状态；举办〞xxxx 培训班〞，加强复合型年轻人才培养力度。
2. 标准财务管理。开展财务根底工作、税务工作、产权工作及资金管理工作专项自查，全面提升财务根底管理；力争新建固定留抵退税 xxxx 万元，缓解了公司资金紧张现状；协调工程建设投资，有效推进 xxxx 工程贷款及股东担保事宜；加强应收账款催收及跟踪语境工作，应收账款周转率同比增加 xxxx%；认真开展〞严肃财经纪律，依法合规经营〞综合整治管理专项行动。
3. 建设合规体系 。开展 xxxx 等业务的风险识别和内控监督评价，健全完善 xxxx 业务内控流程建设；开展中央企业〞合规管理强化年〞活动，推进企业合规和法治建设；启动合规风险排查相关工作，形成 xxx 公司 2022 年合规风险库〔共 xxxx 项〕。
〔六〕数字化转型实现突破 打造 xxxx 大数据平台，和 xxxx 签订战略合作协议，公司数字化转型迈出实质性步伐；实现 xxxx 管理数字化、运转数据化上线，xxxx 基本建成；完成 xxxx 系统设计方案，xxxx 方案已通过专家评审。
〔七〕安全局面一直不间断稳定
围绕年度安全环保重点工作任务，着力强化全员履责、风险管控和隐患整治管理，组织开展燃气安全排查整治管理，建立《xxxx 清单》，逐项落实管控措施；加强安全监督检查，对 xxxx开展专项监督检查xxxx次，指导排查整治安全隐患 xxxx余项；对公司所属船舶、效劳区等重点基层单位开展安全生产隐患大排查大整治，排查整治管理安全隐患 xxxx 件；开展建筑安全专项排查整治，排查建筑 xxxx 栋，建筑结构安全鉴定 xxxx 栋，排查各类问题隐患 xxxx 件。上半年，xxx 公司未发生生产安全责任事故。
〔八〕全面从严治党一直不间断深入 1 1. . 强化党建责任严考核。制订《2022 年党建工作暨全面从严治党工作清单方案》，坚持党建工作和生产经营同布置、同检查、同考核。制订公司 2022 年度党建工作暨党风廉政建设和反腐败工作关键业绩指标，并对公司所属各单位试行〞一企一策〞考核。把党建重点工作任务融入公司年度重点工作任务大纲。
2. 突出〞三基建设〞抓根底。制定年度党员发展工作方案，强抓党员发展工作，上半年预备党员转正 xxxx 人，组织 xxxx 名党员发展对象开展集中培训。指导基层党组织和合作单位开展〞党建共建〞。指导 xxxx 公司建立 xxxx 联合党小组，创新 xxxx党建工作，创新 xxxx 教育管理新模式，加强 xxxx 党员管理。
3. 强化责任监催促落实。推进所属基层党组织落实全面从严治党主体责任、纪检委员监督工作清单化管理，完善〞清单
导引、发现问题、推进整改、提高效能〞监督链条，实现监督工作具体化、标准化。落实监督协同例会制度，发挥职能监督作用，〞三不〞堤坝一直不间断加固。
4.。
排查化解矛盾纠纷保稳定。开展〞社企〞共建、〞警企〞共建，启动重大节日和敏感时间节点信访信息〞零报告〞，落实《信访工作条例》，依法合规处理信访事项，不稳定因素得到管控。上半年共排查 xxxx 等各类不稳定因素 xxxx 项，有效化解 xxxx 项，重点跟踪 xxxx 项。
二、存在的缺乏 第一个是盈利能力缺乏。xxxx 业务本钱上涨、利润空间收窄；资产使用效益偏低，xxxx 等闲置资产有待盘活；新产业处于投资建设和培育期，xxxx 工程还需加快推进，商业模式仍需优化，实现盈利还需要一定时间。
第二个是随着企业转型发展，员工适应岗位变化的能力有待提升。
三是所属单位〞关键少数〞抓党建工作有效融入生产经营主人翁意识有待加强。
三、下半年工作方案 2022 年下半年，xxx 公司紧盯党的二十大召开等敏感时间节点，严格落实疫情防控工作措施，力保不发生聚集性和输入性疫情。坚持〞稳字当头，安全发展；质效提升，健康发展；创新协同，转型发展〞工作思路，聚焦主业，以业务领先战略要求
和专业化发展原则为指引，紧扣 xxxx 主业，优化业务体系、产业布局和资源配置，创新商业模式，深化改革激发内生动力，建设〞xxxx〞的公司，对内承载助推 xxxx 集团主业升级，对外效劳 xxxx 发展。因此，下半年将重点做好以下工作：
〔一〕狠抓落实，推进重点工程 1.全力推进 xxxx 拓展。力争年底开工，分步推进 xxxx 建设，同步协调推进 xxxx 等相关工作。借鉴 xxxx 运营经验，积极力争主管部门支持，xxxx 尽早开展 xxxx。加快推进 xxxx 课题研究，力力争得 xxxx 经营业务。
2.全力推进 xxxx 建设。完成 xxxx 等工作，明确任务清单，规划工作路线图，倒排时间节点，力保年底开工建设。
3.全力推进 xxxx 工作。加快 xxxx，做好 xxxx 资产评估，加强和政府部门沟通和协调，落实 xxxx 方案。
〔二〕增收创效，力保年度目标 1. 提升 xxxx 市场竞争能力。全面梳理经营业务流程、管理流程，形成标准业务、管理流程手册。以业务标准化为根底，优化管控模式，构建 xxxx 管理体系；稳固 xxxx 市场地位，积极推进 xxxx 业务开发，扩大 xxxx 市场占有率；提高 xxxx 整合能力，积极拓展 xxxx 市场。
2. 提升 xxxx 业务增收创效能力。xxxx 总结推行〞运维+销售〞商业模式，做优做强 xxxx 业务，继续拓展 xxxx 销售及运维，紧盯 xxxx 工程；积极拓展 xxxx 业务。按照〞五统一〞经
营思路，充分利用 xxxx 等现有经营资源禀赋，建立区域化营销网络，积极开发内外两个市场，完成 xxxx 方案。
3. 打造 xxxx 品牌。xxxx 加快拓展 xxxx 业务，扩大 xxxx 业务，深度跟进 xxxx 等工程，积极开发 xxxx 新工程。加强和 xxxx联动，提升〞xxxx〞业务量。下半年力争实现 xxxx 业务 xxxx 万元以上、签订 xxxx 业务 xxxx 万元以上的目标。
4. 提升 xxxx 。
效劳经营质量。发挥 xxxx 集团内部资源优势，稳固 xxxx 业务，加强和 xxxx 单位深度合作，同时利用 xxxx 合资公司平台，进一步加强业务拓展。积极开发 xxxx 业务，拓展xxxx 等领域新业务。跟进 xxxx 公司新增 xxxx 业务，稳固现有xxxx 市场，积极开拓 xxxx 业务。
5. 推进 xxxx 。
产品开发。推进和 xxxx 等传媒企业合作经营，加快开发 xxxx 广告；加强 xxxx 营销推广，扩大 xxxx 社会影响力，开发一批国家级、省级大型 xxxx 工程，实现收入 xxxx 万元、利润总额 xxxx 万元的年度经营目标。
〔三〕质效提升，强化管控能力 1.。
数字赋能。按照〞xxxx〞建设构架，搭建〞xxxx〞业务框架，加快推进数字化转型，完成 xxxx 试点，完成 xxxx 上线。构建〞xxxx〞，推广 xxxx，形成 xxxx 一体化解决方案。
2. 精细管理。第一个是建立完善经营统计和分析标准模型，力保财务、运营、人力资源等数据匹配。定期分析各业务线的市场、客户、经营、收入、本钱等，重点开展行业对标分析，拓展
分析深度和广度，提高分析颗粒度。第二个是突出〞经营财务〞功能，落实经营操作型财务工作指引，切实做好业财融合、财务共享、财务模型和财务监管等方面工作。建立新型财务管理体系和效劳模式，推进全流程〞业财一体化〞。三是进一步加强风险管理。完善 xxxx 等业务风险识别；一直不间断更新规章管理制度，力保内控缺陷整改率 100%；加强 xxxx 等历史遗留案件处理力度，减少经济损失。四是进一步加强安全管理。坚不可破树立安全发展观，强化安全红线意识，力保安全稳定局面。
3. 深化改革。第一个是按 xxxx 要求，精简组织机构、优化人员配置。第二个是梳理公司战略和业务规划，按照公司管控和业务发展相匹配的原则，设置机构、划分职责、调整编制，着力解决人员老化问题。三是优化经营模式，在 xxxx 公司试点新的鼓励机制，激发企业活力。四是加快清理退出不具备竞争优势、缺乏发展潜能、长期亏损的非主营业务和低效无效资产。
4.。
力保安全。第一个是健全安全责任体系，完善全员岗位安全责任清单，层层压实安全责任；第二个是一直不间断加强安全隐患整改，力保安全隐患整改率 100%；三是加强重点工程安全管理，建立 xxxx 标准体系，完善安全风险辨识，建立安全管理预案，力保安全稳定局面。
5. 党建引领。第一个是营造迎接党的二十大胜利召开的浓厚气氛，组织公司全员深入学习党的二十大会议精神。贯彻落实国家相关指示精神和要求，结合实际开展学习研讨。第二个
是党建融合求实效。组织开展〞标准化示范党支部〞评选；组织开展〞七一〞系列活动。三是管党治党强责任。加强对〞一把手〞和领导班子的监督，组织开展廉洁风险排查、评估工作；深化廉洁教育、警示教育和廉洁文化建设；认真贯彻落实中央八项规定精神，坚决纠治〞四风〞。四是创新机制建队伍。建立人才培养、选人用人新机制，建设很多于xxxx人的〞领军型〞〞复合型〞优秀年轻人才库，继续开展员工岗位交流。五是排查化解保稳定。强化维稳工作责任，落实维稳工作预案，为党的二十大胜利召开营造和谐稳定气氛。
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